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2020年中国民营银行特征、规模、不良贷款及部分企业经营情况统计[图]

2021年04月30日 13:04:57字号:T|T

    新时代我国经济进入高质量发展阶段,金融体制改革不断深入,我国银行业迅速发展,抗风险能力得到一定提高,金融监管也正完善。同时,民间资本实力不断增强,创建由民间资本发起的自担风险的民营银行也恰逢其时。2014年7月起,原银监会正式批准深圳前海微众银行、浙江网商银行等5家首批试点民营银行的建设申请。2015年6月,注册资本为40亿元的浙江网商银行股份有限公司获批正式开业。经过几年发展,以浙江网商银行等为代表的民营银行规模不断壮大、实力不断增强,促进了金融机构多元化,提高了银行业竞争力。

    民营银行特征

资料来源:智研咨询整理

    相关报告《2021-2027年中国民营银行产业发展态势及投资决策建议报告》数据显示:民营银行有别于传统银行大而全的业务模式,更加强调小而精,致力于实现“互联网+”的轻资产发展模式,自 2014 年首家民营银行开业以来,已有19家民营银行相继成立并运营,2019年9月16日获批筹建的第19家民营银行江苏无锡锡商银行于2020年4月13日获批开业。

    2015-2020年中国民营银行数量走势

资料来源:银保监会、智研咨询整理

截至2020年底中国19家民营银行情况

名称
获批筹建
获批开业
注册地
深圳前海微众银行股份有限公司
20140724
20141212
深圳前海
       温州民商银行股份有限公司
20140724
20150320
浙江温州
天津金城银行股份有限公司
20140724
20150327
天津滨海新区
浙江网商银行股份有限公司
20140926
20150527
浙江杭州
上海华瑞银行股份有限公司
20140926
20150127
上海自贸区
重庆富民银行股份有限公司
20160503
20160816
重庆渝北区
四川新网银行股份有限公司
20160607
20161228
成都高新区
湖南三湘银行股份有限公司
20160726
20161221
长沙岳麓区
安徽新安银行股份有限公司
20161107
20171103
合肥高新区
福建华通银行股份有限公司
20161123
20170113
福州平潭综合试验区
武汉众邦银行股份有限公司
20161205
20170424
武汉黄坡区
北京中关村银行股份有限公司
20161219
20170606
北京海淀区
江苏苏宁银行股份有限公司
20161216
20170614
南京建邺区
威海蓝海银行股份有限公司
20161216
20170524
山东威海
辽宁振兴银行股份有限公司
20161219
20170927
沈阳沈河区
吉林亿联银行股份有限公司
20161216
20170502
长春南关区
梅州客商银行股份有限公司
20161229
20170622
广东梅州
江西裕民银行股份有限公司
20190520
20190927
江西南昌
无锡锡商银行股份有限公司
20190916
20200413
江苏无锡
资料来源:银保监会、智研咨询整理

    依托互联网巨头流量和技术等优势,民营银行自成立以来资产规模整体快速增长,部分民营银行公布2020年数据,整体表现出快速扩张态势,江苏苏宁银行2020年末总资产达到726.51亿元,同比增长13.69%,紧随其后的是重庆富民银行531.77亿元,同比增长17.77%,此外华瑞银行、新网银行、中关村银行、客商银行、民商银行、新安银行总资产分别为433.94亿元、405.61亿元、349.94亿元、230.85亿元、226.79亿元以及184.07亿元。

2017-2020年中国部分民营银行总资产统计:万元

企业名称
2017年
2018年
2019年
2020年
江苏苏宁银行股份有限公司
1503453.60
3241388.88
6390061.38
7265130.80
重庆富民银行股份有限公司
1836563.16
3702034.91
4515238.58
5317722.87
上海华瑞银行股份有限公司
3914052.20
3626094.30
3962726.09
4339380.48
四川新网银行股份有限公司
1632043.00
3615738.00
4415321.81
4056077.20
北京中关村银行股份有限公司
909809.04
1315486.04
1746733.02
3499406.88
梅州客商银行股份有限公司
662210.18
1267680.19
1666434.34
2308478.78
温州民商银行股份有限公司
1031126.13
1351523.64
1678581.09
2267923.90
安徽新安银行股份有限公司
251389.83
402636.87
1039404.53
1840715.50
资料来源:公司财报、智研咨询整理

    智研咨询发布的《2021-2027年中国民营银行产业发展态势及投资决策建议报告》显示:江苏苏宁银行2020年末总负债为681.48亿元,同比增长14.07%,紧随其后的是重庆富民银行496.52亿元,同比增长18.63%,此外华瑞银行、新网银行、中关村银行、客商银行、民商银行、新安银行负债分别为392.03亿元、355.50亿元、306.72亿元、209.10亿元、200.90亿元以及163.78亿元。

    2017-2020年中国部分民营银行总负债统计:万元

企业名称
2017年
2018年
2019年
2020年
江苏苏宁银行股份有限公司
1103434.6
2837001.8
5974272.2
6814839.2
重庆富民银行股份有限公司
1535526.4
3394654.6
4185487.8
4965220.3
上海华瑞银行股份有限公司
3574844.4
3254219.8
3563871.6
3920333.0
四川新网银行股份有限公司
1351667.0
3298578.0
3984842.9
3554993.2
北京中关村银行股份有限公司
509172.6
905861.0
1332603.3
3067240.2
梅州客商银行股份有限公司
460984.4
1058185.6
1456256.7
2091031.0
温州民商银行股份有限公司
814752.6
1119734.4
1430332.0
2008975.7
安徽新安银行股份有限公司
51687.8
200951.8
835850.2
1637806.4
资料来源:公司财报、智研咨询整理

    受益于业务规模快速扩张和金融科技广泛应用带来的成本控制,民营银行营业收入和净利润表现较好,2020年除新网银行营业收入略有下降,其他7家都呈现上涨态势,其中苏宁银行2020年实现收入28.03亿元,同比增长175.63%,新网银行实现收入23.57亿元,同比下降12.09%。

    2017-2020年中国部分民营银行营业收入走势:亿元

资料来源:公司财报、智研咨询整理

    2020年四川新网银行净利润7.06亿元,较2019年下降37.69%,苏宁银行净利润突破亿元达到4.06亿元,同比增长436.25%。

2017-2020年中国部分民营银行净利润统计:万元

企业名称
2017年
2018年
2019年
2020年
四川新网银行股份有限公司
-16933.0
36838.0
113318.1
70605.1
江苏苏宁银行股份有限公司
18.9
355.1
7573.4
40612.6
重庆富民银行股份有限公司
1080.8
5260.5
21851.3
21643.1
北京中关村银行股份有限公司
636.5
8988.5
5015.7
20325.6
上海华瑞银行股份有限公司
25305.7
32682.9
26815.7
20323.4
温州民商银行股份有限公司
10256.0
15470.5
21459.9
18063.0
梅州客商银行股份有限公司
1225.8
5009.4
5824.2
6039.1
安徽新安银行股份有限公司
-298.0
1983.1
584.6
4465.1
资料来源:公司财报、智研咨询整理

    民营银行整体规模相对较小,加之多数业务仍处于探索期,信用风险尚未充分暴露,不良贷款率处于行业较低水平,2020年中国民营银行不良贷款余额为87.17亿元,同比增长81.61%,不良贷款率为1.27%,同比上升0.27个百分点,仍低于商业银行不良贷款率1.84%。

2017-2020年中国民营银行不良贷款余额及不良贷款率走势

资料来源:银保监会、智研咨询整理

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