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2019年中国银行资产结构、各类银行净利润规模、不良贷款余额、上市银行收入及资产规模情况[图]

2020年03月19日 14:58:38字号:T|T

    银行是通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务,承担信用中介的金融机构,主要包括政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行等。作为我国经济体系的重要组成部分,银行业的发展与国家经济发展水平息息相关。2019年,我国大型商业银行总资产为110.6万亿元,占39.15%;股份制商业银行总资产达50.8万亿元,占17.98%;城市商业银行总资产达37.3万亿元,占13.2%;农村金融机构总资产达37.2万亿元,占13.17%。

2019年我国银行业各类银行资产结构占比

数据来源:公开资料整理

    以核心一级资本净额排序,2019年我国十大银行分别为中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行、交通银行、招商银行、兴业银行、上海浦东银行、中国邮政储蓄银行、中国民生银行,其中,中国工商银行以22320.33亿元位居首位,其资产规模达276995.4亿元,净利润达2987.23亿元。

2019年中国银行TOP 10

机构名称
核心一级资本净额(亿元)
资产规模(亿元)
净利润(亿元)
成本收入(亿元)
不良贷款率(%)
中国工商银行
22320.33
276995.4
2987.23
23.91
1.52
中国建设银行
18893.9
232226.93
2556.26
26.42
1.46
中国农业银行
15839.27
226094.71
2026.31
31.27
1.59
中国银行
14657.69
212672.75
1924.35
28.09
1.42
交通银行
6348.07
95311.71
736.3
31.5
1.49
招商银行
4823.4
67457.29
808.19
31.02
1.36
兴业银行
4403.65
67116.57
612.45
26.89
1.57
上海浦东银行
4351.2
62896.06
565.15
25.22
1.92
中国邮政储蓄银行
4216.78
95162.11
523.84
57.6
0.86
中国民生银行
4157.26
59948.22
503.3
30.07
1.76

数据来源:公开资料整理

    2019年全部商业银行实现净利润19932亿元,同比增速回升至8.91%。其中,国有大行、股份行、城商行分别实现净利润1.06万亿、0.42万亿和0.25万亿,同比增速分别为为5.05%、9.07%和1.95%。可见,国有大行全面处于领先地位。

2019年我国各类银行净利润规模及同比

数据来源:公开资料整理

    从2014-2019年我国主要类型银行不良贷款余额来看,除外资行外,商业银行、国有行、股份行、城商行、民营银行、农商行均有增加,尤其是农商行的不良贷款率在2019年依然处于3.90%的高位,在主要银行中处于劣势。

2014-2019年商业银行不良贷款余额及不良贷款率趋势

数据来源:公开资料整理

2014-2019年国有行不良贷款余额及不良贷款率趋势

数据来源:公开资料整理

2014-2019年股份行不良贷款余额及不良贷款率趋势

数据来源:公开资料整理

2014-2019年城商行不良贷款余额及不良贷款率趋势

数据来源:公开资料整理

2014-2019年农商行不良贷款余额及不良贷款率趋势

数据来源:公开资料整理

2014-2019年外资行不良贷款余额及不良贷款率趋势

数据来源:公开资料整理

    智研咨询发布的《2020-2026年中国银行行业产销情况分析及投资风险研究报告》数据显示:2019 年上市银行盈利保持稳健,资产规模有所扩大。截止目前,已公布业绩快报的上市银行有23家,其中股份行6家,城商行10家,以及农商行7家。在净利润增速方面,所有银行2019年净利润均较2018年有不同程度增长。整体来看,23家上市银行净利润基本实现两位数增长,盈利能力保持稳健增速,资产规模均有扩大,资产质量稳定向好。

2019年我国上市银行营业收入及净利润

银行
归母净利润(亿元)
同比增%
营业收入(亿元)
比增长%
招商银行
928.67
15.28%
2697.5
8.53%
兴业银行
658.68
8.66%
1813.19
14.55%
浦发银行
589.11
5.36%
1906.88
11.60%
中信银行
480.15
7.87%
1875.84
13.79%
光大银行
373.54
10.98%
1328.12
20.47%
平安银行
281.95
13.61%
1379.58
18.20%
上海银行
202.98
12.55%
498
13.47%
江苏银行
146.19
11.89%
449.74
27.68%
贵阳银行
58.06
13.02%
146.61
15.94%
成都银行
55.51
19.40%
127.31
9.84%
长沙银行
50.8
13.43%
170.17
22.07%
西安银行
26.75
13.25%
68.45
14.54%
苏州银行
24.73
10.30%
94.25
21.82%
青岛银行
22.85
12.92%
96.16
30.44%
郑州银行
32.85
7.40%
134.87
20.88%
宁波银行
137.14
22.60%
350.72
21.23%
青农商行
28.25
16.78%
87.32
17.02%
常熟银行
17.93
20.66%
64.53
10.80%
紫金银行
14.16
12.92%
46.75
10.52%
无锡银行
12.45
13.59%
35.63
11.62%
江阴银行
10.12
18.09%
34.06
6.91%
张家港行
9.52
14.01%
37.51
25.08%
苏农商行
9.06
12.91%
35.18
11.70%

数据来源:公开资料整理

2019 年我国上市银行资产规模及增速

银行
资产规模(亿元)
同比增长(%)
不良贷款率(%)
招商银行
74171.24
9.95%
1.16%
兴业银行
71436.97
6.44%
1.54%
浦发银行
70047.96
11.37%
2.05%
中信银行
67481.08
11.23%
1.65%
光大银行
47334.29
8.63%
1.56%
平安银行
39390.7
15.20%
1.65%
上海银行
22370.82
10.32%
1.16%
江苏银行
20650.58
7.23%
1.38%
贵阳银行
5609.3
11.44%
1.45%
成都银行
5580.75
13.36%
1.43%
长沙银行
6019.98
14.31%
1.22%
苏州银行
3434.1
10.39%
1.53%
西安银行
2782.83
14.29%
1.18%
青岛银行
3736.22
17.62%
1.65%
郑州银行
5004.73
7.36%
2.37%
宁波银行
13177.13
18.03%
0.78%
青农商行
3416.67
16.16%
1.46%
常熟银行
1844.95
10.67%
0.96%
紫金银行
2013.21
4.22%
1.68%
无锡银行
1618.79
4.85%
1.21%
江阴银行
1263.23
9.99%
1.83%
张家港行
1232.14
8.61%
1.37%
苏农银行
1256.46
7.59%
1.33%

数据来源:公开资料整理

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