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2020年中国保险中介行业现状分析:寿险及健康险占比增加[图]

    一、保险中介定义

    保险中介机构是指介于保险经营机构之间或保险经营机构与投保人之间,专门从事保险业务咨询与招揽、风险管理与安排、价值衡量与评估、损失鉴定与理算等中介服务活动,并从中依法获取佣金或手续费的单位。

保险中介细分

资料来源:智研咨询整理

    相关报告:智研咨询发布的《2022-2028年中国保险中介行业市场发展潜力及投资前景分析报告

    二、保费收入与支出

    2020年中国原保险保费收入为45257.3亿元,同比增长6.1%;财产险保费收入为11928.6亿元,同比增长2.4%;人身险保费收入为33329亿元,同比增长7.5%。

    2020年中国原保险赔付支出为13907.1亿元,同比增长7.9%;财产险赔付支出为6954.8亿元,同比增长7%;人身险赔付支出6952亿元,同比增长8.8%。

2017-2020年中国保费收入及赔付支出

资料来源:中国银保监会、智研咨询整理

    三、保险中介情况

    保险中介不仅是现代市场经济中介体系的有机组成部分,更是保险行业的重要组成部分。2020年中国保险中介渠道保费收入为4.2万亿元,同比增长12.6%。

2015-2020年中国保险中介渠道保费收入及增速

资料来源:公开资料整理

    其中2019年中国保险专业中介机构保费收入占比为15.5%;兼业代理机构保费收入占25.34%;营销员保费收入占50.4%。

2015-2019年中国保险中介渠道保费收入结构占比

资料来源:中国银保监会、智研咨询整理

    四、保险中介企业情况

    1、企业注册数量

    据企查查数据来看,相关保险中介企业注册数量逐年增加,2020年中国相关保险中介企业注册量为6126家,同比增长2.7%。

2014-2020年中国相关保险中介企业注册数量及增速

资料来源:企查查、智研咨询整理

    其中2020年中国相关保险中介企业注册数量最多地区为山东省3782家;其次是安徽省相关保险中介企业注册数量为3766家。

2020年中国相关保险中介企业注册数量前十地区

资料来源:企查查、智研咨询整理

    2、保险中介企业分析

    慧择保险网是成立多年的互联网保险平台,联合多家保险公司,推出涵盖旅游保险、儿童保险、重疾保险、中老年保险等多品类的上千款产品。2020年慧择保险营业收入为12.2亿元,同比增长22.9%;慧择保险营业成本为813.5百万元,同比增长29.2%。

2017-2020年慧择保险营业成本及营业收入

资料来源:公司年报、智研咨询整理

    2020年慧择保险保费收入为30.2亿元,同比增长49.9%;慧择保险佣金收入为12.2亿元,同比增长23.7%;慧择保险-保险客户数为7百万人,同比增长7.9%。

2017-2020年慧择保险-保费收入、佣金收入及保险客户数量

资料来源:公司年报、智研咨询整理

    据公司年报数据,2020年慧择保险新单保费为15.7亿元,同比增长7%;慧择保险续期保费为14.5亿元,同比增长164.5%。

2017-2020年慧择保险-保费结构费用

资料来源:公司年报、智研咨询整理

    2020年慧择保险长期健康险保费收入为2143百万元;寿险&年金险保费收入677百万元;财产险&意外险保费收入为132百万元。

2017-2020年慧择保险-保费险种结构金额

资料来源:公司年报、智研咨询整理

    据公司年报数据,2020年慧择保险财产和意外伤害保险佣金占比逐年减少至4.1%;寿险和健康险佣金占比为95.9%。

2017-2020年慧择保险各类保险佣金占比

资料来源:公司年报、智研咨询整理

    以上数据及信息可参考智研咨询(www.chyxx.com)发布的《2022-2028年中国保险中介行业市场发展潜力及投资前景分析报告》。智研咨询是中国领先产业咨询机构,提供深度产业研究报告、商业计划书、可行性研究报告及定制服务等一站式产业咨询服务。您可以关注【智研咨询】公众号,每天及时掌握更多行业动态。

本文采编:CY337

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