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2020年中国票据业务发展概况及发展趋势分析[图]

2021年04月09日 14:02:16字号:T|T

    票据是指出票人依法签发的由自己或指示他人无条件支付一定金额给收款人或持票人的有价证券,即某些可以代替现金流通的有价证券。

票据行业发展历程

资料来源:智研咨询整理

    我国票据即汇票、支票及本票的统称。票据一般是指商业上由出票人签发,无条件约定自己或委托他人无条件支付一定金额,可流通转让的有价证券,持有人具有一定权力的凭证。属于票据的有汇票、本票、支票、提单、存单、股票、债券等。

票据种类及作用

种类
定义
作用
本票
本票是一个人向另一个人签发的,保证即期或定期或在可以确定的将来的时间,对某人或其指定人或持票人支付一定金额的无条件书面承诺。
用作金钱的借贷凭证,由借款人签发本票交给贷款人收执。
旅行支票
旅行支票是一些大银行大旅行社开出,供旅行者使用的一种支票,支票的金额是固定的。
专供旅客购买和支付旅途费用
汇票
汇票是一个人向另一个人签发的,要求付款人立即或定期或在可以确定的将来的时间,对某人或其指定人或持票人支付一定金额的无条件与书面支付命令。
汇票就是出票人向付款人开出,要求付款人立即或在一定时期内无条件付款的一种单据。
支票
支票是出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
持有支票的人可以在兑付期限内去银行取得相应的金额。

 

资料来源:智研咨询整理

    一、发展概况

    随着国内外经济金融环境变化、宏观政策调整、监管日趋严厉、票据产品寻求突破等原因,票据市场也显现出了新的变化。近年来,全国票据业务量总体保持下降趋势,2020年全国共发生票据业务量1.49亿笔,较上年减少0.41亿笔,同比下降21.58%;票据业务金额123.78 万亿元,较上年减少10.03万亿元,同比下降7.5%。

2015-2020年全国共发生票据业务量及金额

资料来源:中国人民银行、智研咨询整理

    其中,2020年支票业务量12600万笔,同比下降24.96%;实际结算商业汇票业务量2285万笔,同比增长8.47%;银行汇票业务量18.26万笔,同比下降21.64%;银行本票业务36.65万笔,同比分别下降46.71%。

2015-2020年全国各类票据业务量

资料来源:中国人民银行、智研咨询整理

    按业务量分,2020年支票业务量12600万笔,占票据业务总量的84.6%;实际结算商业汇票业务量2285万笔,占票据业务总量的15.3%;银行汇票业务量18.26万笔,占票据业务总量的0.2%;银行本票业务36.65万笔,占票据业务总量的0.1%。

2020年全国各类票据业务量占比

资料来源:中国人民银行、智研咨询整理

    其中,支票业务金额103.28万亿元,同比下降9.98%;实际结算商业汇票业务金额19.93万亿元,同比增长9.19%;银行汇票业务金额0.15万亿元,同比下降14.10%;银行本票业务金额0.42万亿元,同比下降34.90%。

2015-2020年全国各类票据业务金额

资料来源:中国人民银行、智研咨询整理

    按业务金额分,2020年支票业务金额103.28万亿元,占票据业务总额的83.44%;实际结算商业汇票业务金额19.93万亿元,占票据业务总额的16.1%;银行汇票业务金额0.15万亿元,占票据业务总额的0.34%;银行本票业务金额0.42万亿元,占票据业务总额的0.12%。

2020年全国各类票据业务金额占比

资料来源:中国人民银行、智研咨询整理

    近年来,全国电子商业汇票系统业务量保持增长趋势。2020年电子商业汇票系统出票2229.75万笔,较上年增加239.54万笔,同比增长12.04%;出票金额21.36万亿元,较上年增加1.86万亿元,同比增长9.54%。

2015-2020年电子商业汇票系统出票量及金额

资料来源:中国人民银行、智研咨询整理

    2020年承兑业务量2270.94万笔,较上年增加240.62万笔,同比增长11.85%;贴现业务量724.44万笔,较上年增加47.22万笔,同比增长8.08%;转贴现业务量1033.37万笔,较上年增加195.28万笔,同比增长13.80%。

2015-2020年承兑、贴现及转贴现业务量

资料来源:中国人民银行、智研咨询整理

    2020年承兑业务金额21.86万亿元,较上年增加1.9万亿元,同比增长9.54%;贴现业务金额13.38万亿元,较上年增加1.0万亿元,同比增长8.08%;转贴现业务金额44.10 万亿元,较上年增加5.35万亿元,同比增长13.80%。

2015-2020年承兑、贴现及转贴现业务金额

资料来源:中国人民银行、智研咨询整理

    智研咨询发布的《2021-2027年中国票据行业市场运行格局及战略咨询研究报告》数据显示:2020年质押式回购业务量212.61万笔,较上年增加102.08万笔,笔数同比增长92.35%;回购业务金额19.54万亿元,较上年增加7.53万亿元,金额同比增长62.69%。

2017-2020年质押式回购业务量及金额

资料来源:中国人民银行、智研咨询整理

    二、发展趋势

    在当面金融市场下,票据业务不仅可以发挥信贷调节作用,还可以为银行提供一定的信用溢价;同时,凭借授信企业本身可以连通上下游,拉动资产负债、调整优化结构。

我国票据业务发展趋势

资料来源:智研咨询整理

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