智研咨询旗下

2021年中国保险行业发展回顾、企业经营情况对比及互联网+”时代保险行业的发展路径分析[图]

一、保险行业发展现状

 

保险行业是指将通过契约形式集中起来的资金,用以补偿被保险人的经济利益业务的行业。保险市场是买卖保险即双方签订保险合同的场所。它可以是集中的有形市场,也可以是分散的无形市场。

 

保险行业在我国经济发展中起着非常重要的作用,是我国金融体系和社会保障体系的重要组成部分。尽管2021年我国保险业面临着较大的发展困难,但我国保险业依然处于重要的战略机遇期,中国人保将追求增长和效益的动态平衡,实现高质量发展。中国保险业2021年累计实现原保险保费收入4.49万亿元。

2016-2021年中国原保险保费收入及增长

2016-2021年中国原保险保费收入及增长

资料来源:银保监会、智研咨询整理

 

随着我国不断发展壮大、居民生活水平提高和保险意识的加强,我国保险业一直不断发展,但近两年来发展速度却有所放缓。2017年中国保险行业保单件数从2016年的495.38亿件下降至175亿件,2018-2020年连续三年增长,2021年,中国保险行业保单件数为488.96亿件,较2020年减少37.38亿件。

2016-2021年中国保险行业保单件数及增长

2016-2021年中国保险行业保单件数及增长

资料来源:银保监会、智研咨询整理

 

相关报告:智研咨询发布的《2022-2028年中国保险行业发展分析及投资前景预测报告

 

保险金额,是指一个保险合同项下保险公司承担赔偿或给付保险金责任的最高限额,即投保人对保险标的的实际投保金额;同时又是保险公司收取保险费的计算基础。2021年,中国保险金额12146.2万亿元,同比增长39.45%。

2016-2021年中国保险金额及增长

2016-2021年中国保险金额及增长

资料来源:银保监会、智研咨询整理

 

随着中国保险业的快速发展,保险业赔付支出也逐年递增。2021年中国保险赔付支出15609亿元,较2020年增长1702亿元。

2016-2021年中国保险赔付支出及增长

2016-2021年中国保险赔付支出及增长

资料来源:银保监会、智研咨询整理

 

二、中国平安VS中国人寿企业对比

 

中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国平安”,“公司”,“集团”)于1988年诞生于深圳蛇口,在各级政府及监管部门、广大客户和社会各界的支持下,成长为本国三大综合金融集团之一,在《福布斯》“全球上市公司2000强”中名列第10位;在美国《财富》世界500强名列第29位。中国平安在香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市。

 

中国人寿的前身于1949年10月经中央政府批准组建,是国内最早经营保险业务的企业之一。经改制重组后,本公司先后在境外和境内上市,成为国内首家在三地上市的金融保险企业。公司始终肩负中国寿险业探索者和开拓者的重任,通过长期持续的品牌建设,品牌价值和品牌影响力不断提升,位列世界知名品牌前列。

 

2017-2021年中国人寿营业收入呈增长趋势,而中国平安营业收入在2021年出现小幅下降,2021年中国平安营业收11804.44亿元;中国人寿营业收入8585.06亿元,较2020年增长335.45亿元。

2017-2021年中国平安VS中国人寿营业收入对比(单位:亿元)

2017-2021年中国平安VS中国人寿营业收入对比(单位:亿元)

资料来源:企业公告、智研咨询整理

 

从中国平安、中国人寿已赚保费来看,2021年中国人寿已赚保费6112.52亿元,较2020年增长65.86亿元;

中国平安已赚保费7399.33亿元。

2017-2021年中国平安VS中国人寿已赚保费对比(单位:亿元)

2017-2021年中国平安VS中国人寿已赚保费对比(单位:亿元)

资料来源:企业公告、智研咨询整理

 

从中国平安、中国人寿保费业务收入来看,2021年中国人寿保费业务收入6183.28亿元,较2020年增长60.63亿元;中国平安保费业务收入7608.43亿元。

2017-2021年中国平安VS中国人寿企业保费业务收入对比(单位:亿元)

2017-2021年中国平安VS中国人寿企业保费业务收入对比(单位:亿元)

资料来源:企业公告、智研咨询整理

 

退保金又称“解约金”,投保人或被保险人要求在保险期限结束前终止保险合同时,保险人支付的款项。由于人寿保险的保险期限长,具有储蓄性,保险费或者趸交,或者采用均衡保险费,所以在保险期限内的各时点上,各保单项下均积累起一定的未到期责任准备金。

 

2021年,中国平安、中国人寿企业退保金均较2020年有所增长,2021年中国人寿退保金415.80亿元,较2020年增长83.05亿元;中国平安退保金529.31亿元,较2020年增长160.17亿元。

2017-2021年中国平安VS中国人寿企业退保金对比(单位:亿元)

2017-2021年中国平安VS中国人寿企业退保金对比(单位:亿元)

资料来源:企业公告、智研咨询整理

 

2021年中国平安、中国人寿企业保险赔付支出均创历史新高,2021年中国人寿赔付支出1365.02亿元,较2020年增长31.62亿元;中国平安赔付支出2688.54亿元,较2020年增长317.18亿元。

2017-2021年中国平安VS中国人寿企业保险赔付支出对比(单位:亿元)

2017-2021年中国平安VS中国人寿企业保险赔付支出对比(单位:亿元)

资料来源:企业公告、智研咨询整理

 

随着保险赔付支出的增长,2021年中国平安、中国人寿企业营业利润均出现下降,2021年中国人寿企业营业利润509.81亿元;中国平安企业营业利润1396.85亿元。

2017-2021年中国平安VS中国人寿企业营业利润对比(单位:亿元)

2017-2021年中国平安VS中国人寿企业营业利润对比(单位:亿元)

资料来源:企业公告、智研咨询整理

 

从中国平安、中国人寿利润总额来看,2021年中国人寿利润总额504.95亿元;中国平安利润总额1395.8亿元。

2017-2021年中国平安VS中国人寿企业利润总额对比(单位:亿元)

2017-2021年中国平安VS中国人寿企业利润总额对比(单位:亿元)

资料来源:企业公告、智研咨询整理

 

三、“互联网+”时代保险行业的发展路径

 

“互联网+”时代的到来给保险行业的发展带来了挑战,但更多的是机遇,保险行业要以灵活、务实的心态,充分运用互联网、大数据、云计算等现代化信息技术来加强产品、服务、经营模式的创新,提高自身的核心竞争力,同时做好专业人才培养、完善相关监管体系,才能降低风险、把握机遇,在互联网时代抢占发展先机。

互联网+”时代保险行业的发展路径

互联网+”时代保险行业的发展路径

资料来源:智研咨询整理

 

以上数据及信息可参考智研咨询(www.chyxx.com)发布的《2022-2028年中国保险行业市场竞争态势及发展趋向分析报告》。智研咨询是中国领先产业咨询机构,提供深度产业研究报告、商业计划书、可行性研究报告及定制服务等一站式产业咨询服务。您可以关注【智研咨询】公众号,每天及时掌握更多行业动态。

本文采编:CY315

版权提示:产业信息网倡导尊重与保护知识产权,对有明确来源的内容注明出处。如发现本站文章存在版权、稿酬或其它问题,烦请联系我们,我们将及时与您沟通处理。联系方式:gaojian@chyxx.com、010-60343812。

在线咨询
微信客服
微信扫码咨询客服
电话客服

咨询热线

400-700-9383
010-60343812
返回顶部
在线咨询
研究报告
商业计划书
项目可研
定制服务
返回顶部