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2022-2028年中国股份制商业银行行业市场运行态势及竞争战略分析报告
商业银行
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2022-2028年中国股份制商业银行行业市场运行态势及竞争战略分析报告

发布时间:2020-11-19

《2022-2028年中国股份制商业银行行业市场运行态势及竞争战略分析报告》共十章,包含上市股份制商业银行经营分析,中国股份制商业银行发展策略,国有股份制商业银行操作风险控制优化分析等内容。

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股份制商业银行是商业银行的一种类型。在我国现有12家全国性股份制商业银行:招商银行、浦发银行、中信银行、中国光大银行、华夏银行、中国民生银行、广发银行、兴业银行、平安银行、浙商银行、恒丰银行、渤海银行。

股份制商业银行已经成为我国商业银行体系中一支富有活力的生力军,成为银行业乃至国民经济发展不可缺少的重要组成部分。

智研咨询发布的《2022-2028年中国股份制商业银行行业市场运行态势及竞争战略分析报告》共十章。首先介绍了股份制商业银行行业市场发展环境、股份制商业银行整体运行态势等,接着分析了股份制商业银行行业市场运行的现状,然后介绍了股份制商业银行市场竞争格局。随后,报告对股份制商业银行做了重点企业经营状况分析,最后分析了股份制商业银行行业发展趋势与投资预测。您若想对股份制商业银行产业有个系统的了解或者想投资股份制商业银行行业,本报告是您不可或缺的重要工具。

本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

报告目录

第一章2017-2021年中国银行行业运行分析

第一节 2021年中国银行行业运行分析

一、2021年银行所属行业资产负债规模

二、2021年银行行业存贷款规模

三、2021年银行行业资本充足率水平

四、2021年银行行业资产质量

五、2021年银行行业风险抵补能力

六、2021年银行行业金融机构盈利水平

七、2021年银行行业流动性水平

第二节 2021年中国商业银行行业运行分析

一、2021年商业银行所属行业资产负债规模稳定增长

二、2021年商业银行盈利水平持续向好

三、2021年商业银行资本充足率稳步上升

四、2021年商业银行流动性趋紧状况有所缓解

五、2021年商业银行资产质量总体保持稳定

第三节 2021年中国银行所属行业资产负债

一、2021年中国银行所属行业资产规模

二、2021年中国银行所属行业负债规模

三、2021年中国银行所属行业所有者权益

第二章2017-2021年中国股份制商业银行运行分析

第一节 2021年中国股份制商业银行资产负债

一、2021年中国股份制商业银行所属行业资产规模

二、2021年中国股份制商业银行所属行业负债规模

三、2021年中国股份制商业银行所有者权益

第二节 2021年中国股份制商业银行资产质量

一、2021年股份商业银行不良贷款余额

二、2021年股份商业银行不良贷款率

第三节 2021年中国股份制商业银行税后利润

第四节 2021年中国股份制银行从业人员和法人机构

一、2021年股份商业银行从业人员数

二、2021年股份商业银行法人机构数

第五节 2021年中国股份制商业银行所属行业资产负债

一、2021年中国股份制商业银行所属行业总资产

二、2021年中国股份制商业银行所属行业负债规模

三、2021年中国股份制商业银行所有者权益

第六节 2017-2021年上市股份制商业银行经营状况

一、受益息差提升盈利继续保持较快增长

二、逾期增加关注类贷款快速上升

三、新监管标准趋严资本管理压力较大

四、净利持续高增长

五、三家银行不良贷款"双升"

第三章中国股份制商业银行发展现状

第一节 中国股份制商业银行发展现状

一、当前我国股份制商业银行发展的主要特点

二、我国股份制商业银行面临的问题和障碍

三、股份制商业银行竞争实力大增

四、近50%股份制银行有民间资本介入

五、股份制商业银行发展中面临的挑战

六、股份制商业银行综合实力显著增强

七、股份制商业银行体制机制不断创新

八、股份制商业银行管理水平有效提升

九、股份制商业银行国际影响日益扩大

第二节 利率市场化将成为股份制商业银行改变发展模式的关键因素

一、以利润最大化为目标,构建真正的商业银行

二、加强商业银行产品定价体系的研究和实践

三、不断完善全面风险管理体系

四、强化客户基础,优化客户结构

五、推进金融创新

第三节 国内主要股份制银行战略转型比较分析

一、招商银行战略转型

二、浦发银行战略转型

三、兴业银行战略转型

四、中信银行战略转型

五、民生银行战略转型

六、主要股份制银行战略实施效果分析

第四章"十四五"时期中国股份制商业银行面临机遇与挑战

第一节 "十四五"时期中国股份制商业银行面临的机遇

一、内需进一步增强

二、产业进一步升级

三、市场进一步深化

四、镇化进一步推进

五、节 能减排进一步强化

第二节 "十四五"时期中国股份制商业银行面临的新挑战

一、经济发展方式转变和经济周期波动带来的新挑战

二、宏观政策与监管政策变化带来的新挑战

三、融资脱媒和利率市场化进程加快带来的新挑战

四、同业竞争格局变化带来的新挑战

第三节 "十四五"期间银行业面临的挑战

一、国内金融市场竞争加剧

二、银行的信用风险管理面临挑战

三、利率逐步市场化带来的挑战

四、金融脱媒现象给银行带来的挑战

第四节 "十四五"时期中国银行业发展机遇与挑战

一、当前银行业发展面临的国内外挑战

二、十四五"时期中国银行业发展机遇与挑战

第五节 低碳经济时代下商业银行所面临的机遇与挑战

一、低碳经济下商业银行的机遇

二、低碳经济下商业银行的挑战

第五章大型商业银行与股份制商业银行比较

第一节 大型银行与股份制银行存贷利差比较

一、存贷利差的定义、日均数据与样本选择

二、两类银行存贷利差的差异及原因

三、"以量补价"与中小企业贷款

四、结论与局限性

第二节 大型商业银行和中小型股份制商业银行的竞争力比较

一、商业银行竞争力评价体系的构建

二、竞争力指标的实证比较

三、实证结果综合评价

第三节 大型银行与股份制银行制度差异与竞争力分析

一、由制度差异所带来的市场竞争力的差异

二、公司治理制度差异分析

三、激励与约束机制差异

第四节 大型银行与股份制银行其他比较

一、组织机构比较

二、业务流程比较

三、市场反应机制比较

四、产品与服务创新机制的比较

五、绩效差异比较

第六章股份制商业银行资本金管理机制改革相关问题分析

第一节 商业银行资本金管理的现状

一、西方商业银行资本金管理的现状

二、中国商业银行资本金管理的现状

第二节 中国股份制商业银行资本金管理面临的问题

一、利率和汇率风险提高对资本金的要求

二、资本金补充机制不完善

三、资本监管约束机制的不完善

四、同国际接轨问题

第三节 制约股份制商业银行资本金管理的原因

一、资本金来源单一及数量不足

二、缺乏资本金使用管理机制

三、资本金的补充机制缺位

四、贷款规模与资本状况不相匹配

第四节 强化中国股份制商业银行资本金管理的总体框架

一、提高银行资产质量

二、增加资本内部积累

三、完善资本金管理考核机制

四、健全监管体制

五、建立顺畅的外源资本金补充渠道

第七章12家股份制银行所属行业利润表与资产负债表

第一节 招商银行

一、2021年招商银行所属行业利润表

二、2021年招商银行所属行业资产负债表

三、2021年招商银行所属行业存贷款余额

第二节 中国光大银行

一、2021年中国光大银行所属行业利润表

二、2021年中国光大银行所属行业资产负债表

第三节 中信银行

一、2021年中信银行所属行业利润表

二、2021年中信银行所属行业资产负债表

三、2021年中信银行所属行业存贷款余额

第四节 上海浦东发展银行

一、2021年上海浦东发展银行所属行业利润表

二、2021年上海浦东发展银行所属行业资产负债表

第五节 深圳发展银行

第六节 中国民生银行

第七节 华夏银行

第八节 兴业银行

第九节 广发银行

第十节 恒丰银行

第十一节 浙商银行

第十二节 渤海银行

第八章上市股份制商业银行经营分析

第一节 中信银行

一、企业发展简况分析

二、企业经营情况分析

三、企业经营优劣势分析

第二节 招商银行

一、企业发展简况分析

二、企业经营情况分析

三、企业经营优劣势分析

第三节 深圳发展银行

一、企业发展简况分析

二、企业经营情况分析

三、企业经营优劣势分析

第四节 浦发银行

一、企业发展简况分析

二、企业经营情况分析

三、企业经营优劣势分析

第五节 兴业银行

一、企业发展简况分析

二、企业经营情况分析

三、企业经营优劣势分析

第六节 华夏银行

一、企业发展简况分析

二、企业经营情况分析

三、企业经营优劣势分析

第七节 光大银行

一、企业发展简况分析

二、企业经营情况分析

三、企业经营优劣势分析

第八节 民生银行

一、企业发展简况分析

二、企业经营情况分析

三、企业经营优劣势分析

第九章中国股份制商业银行发展策略

第一节 在开放中实现股份制银行的新突破

一、实现资本管理观念的突破

二、实现金融创新能力的突破

三、实现战略转型的突破

四、实现国际化发展道路的突破

第二节 推进股份制商业银行转型发展策略

一、以转型发展应对挑战,以强化服务抓住机遇

二、推进股份商业银行改善金融服务,支持实体经济发展

三、推进股份制商业银行加强风险管理

四、推动股份制商业银行践行社会责任,实现全面协调发展

第三节 实现中小股份制银行的战略转型策略

一、坚持资本约束下的理性经营

二、坚持专业化和特色化发展道路

三、坚持科学的资源配置策略

四、坚持持续的金融创新战略

第四节 股份制银行的营运策略

一、加强市场营销

二、优化整合组织架构

三、加强人力资源的优化配置

四、重视结构的优化

五、加强金融创新和产品的研发推广

六、重视公共关系的建设

七、重视企业文化建设

第五节 股份制银行优质发展策略

一、正确的市场定位是优质发展的前提

二、金融创新是优质发展的基础

三、国际化是优质发展的途径

第十章国有股份制商业银行操作风险控制优化分析

第一节 目前国有股份制商业银行操作风险存在的问题

一、商业银行的操作权边界模糊,岗位替代和流动成本较高

二、操作风险流程化、信息化控制建设步伐迟缓

三、银行经营管理中激励不足及激励失当极易产生道德风险

四、操作风险责任追究操作标准不一,对规章 制度执行产生消极影

五、操作风险防范文化尚未形成,基层员工视操作风险为常态

第二节 国有股份制商业银行操作风险控制优化建议

一、明确界定商业银行的操作权边界,建立完善系统缜密、操作性强的制度规范

二、坚持流程银行建设,开发建设操作风险管理系统和风险信息数据库

三、强化正面激励,激发员工发展业务和防范风险的两个内在潜能

四、规范操作风险责任追究机制,加大对各级责任人员的查处力度

五、以人为本,营造以"诚信审慎"为核心的风险控制文化(ZY TL)

部分图表目录:

图表 1 2021年中国银行业金融机构资产规模

图表 2 2021年中国银行业金融机构负债规模

图表 3 2021年中国银行业存贷款规模

图表 4 2021年银行业资本充足率水平

图表 5 2021年中国银行业金融机构盈利水平

图表 6 2021年银行业流动性水平

图表 7 2017-2021年商业银行资产增长情况

图表 8 2017-2021年各类商业银行资产同比增速

图表 9 2021年商业银行贷款主要行业投向

图表 10 2017-2021年商业银行负债增长情况

更多图表见正文……

研究方法

报告研究基于研究团队收集到的大量一手和二手信息,研究过程综合考虑行业各种影响因素,包括市场环境、产业政策、历史数据、行业现状、竞争格局、技术革新、市场风险、行业壁垒、机遇以及挑战等。

通过对特定行业长期跟踪监测,分析行业供给端、需求端、经营特性、盈利能力、产业链和商业模式等方面的内容,整合行业、市场、企业、渠道、用户等多层面数据和信息资源,为客户提供深度的行业市场研究报告,全面客观的剖析当前行业发展的总体市场容量、竞争格局、细分数据、进出口及市场需求特征等,并根据各行业的发展轨迹及实践经验,对行业未来的发展趋势做出客观预测。

本公司建立了严格的数据清洗、加工和分析的内控体系,分析师采集信息后,需严格按照公司评估方法论和信息规范的要求,并结合自身专业经验,对所获取的信息进行整理、筛选,最终通过综合统计、分析测算得相关产业研究成果。

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