2023-2029年中国金融控股行业市场现状调查及投资前景研判报告

第1章金融控股公司的概念界定及历史缘起

1.1 金融控股公司的定义及设立要求

1.1.1 金融控股公司的定义

1.1.2 应当设立金融控股公司的情形

1.1.3 金融控股公司设立的条件和要求

1.2 国际金额控股公司的发展历程及模式类型

1.2.1 国际金融控股公司的发展历程

1.2.2 国际金融控股公司的模式类型

1.3 主要国家金融控股的发展及经验借鉴

1.3.1 美国金融控股公司的发展及经验借鉴

（1）美国金融控股公司兴起历史背景

（2）美国金融控股公司发展法律环境

（3）美国金融控股公司发展模式

（4）美国纯粹型金融控股公司实例分析——花旗集团

（5）美国金融控股公司发展经验与启示

1.3.2 德国金融控股公司的发展及经验借鉴

（1）德国金融控股公司兴起历史背景

（2）德国金融控股公司发展法律环境

（3）德国金融控股公司典型发展模式

（4）德国全能银行型金融控股公司实例分析——德意志银行集团

（5）德国金融控股公司发展经验与启示

1.3.3 英国金融控股公司的发展及经验借鉴

（1）英国金融控股公司兴起历史背景

（2）英国金融控股公司发展法律环境

（3）英国金融控股公司发展模式分析

（4）英国母子公司型金融控股公司实例分析——汇丰控股有限公司

（5）英国金融控股公司发展经验与启示

1.3.4 日本金融控股公司的发展及经验借鉴

（1）日本金融控股公司兴起历史背景

（2）日本金融控股公司发展法律环境

（3）日本金融控股公司发展模式分析

（4）日本金融控股公司典型实例分析——瑞穗金融控股公司

（5）日本金融控股公司发展经验与启示

1.3.5 中国台湾金融控股公司的发展及经验借鉴

（1）中国台湾金融控股公司兴起历史背景

（2）中国台湾金融控股公司发展法律环境

（3）中国台湾金融控股公司发展模式分析

（4）中国台湾金融控股公司典型实例分析——富邦金融控股公司

（5）中国台湾金融控股公司发展经验与启示

1.3.6 瑞士联合银行集团的发展及经验借鉴

（1）瑞士联合银行地位

（2）瑞士联合银行发展经验

1.3.7 新加坡淡马锡控股公司的发展及经验借鉴

（1）淡马锡控股公司地位

（2）淡马锡控股公司成功经验

1.4 中国金融业综合经营历程以及金融控股公司模式的发展

1.4.1 中国金融分业与综合经营变迁历程

（1）第一阶段：初级混业经营时期（1978至1993年）

（2）第二阶段：分业经营确立时期（2018-2022年）

（3）第三阶段：金融业综合经营发展趋势凸显（1998-2022年）

1.4.2 金融业综合经营及金融控股公司模式的发展历程

（1）金融业综合经营的概念及进展

（2）金融业综合经营的模式

（3）金融控股公司模式是金融综合经营模式中的最佳选择

（4）金融控股公司的发展历程

1.4.3 金融控股公司发展的必然性分析

1.4.4 金融控股公司发展的可行性分析

（1）金融控股公司发展的理论基础

（2）金融控股公司的多元化经营特征及优势

（3）金融控股公司易于产生协同效应

（4）金融控股公司的政策引导

（5）金融监管模式有利于金融企业综合化经营

（6）技术进步为金融控股公司发展提供支持

第2章中国金融控股公司的发展现状及趋势前景

2.1 中国金融控股公司的发展模式类型及选择

2.1.1 中国金融控股公司的模式类型

2.1.2 主要金融控股公司模式的介绍

（1）纯粹型金融控股公司

（2）经营型金融控股公司

（3）产融结合型金融控股公司

2.1.3 不同金融控股公司模式的比较

2.1.4 金融控股公司发展模式的选择

（1）金融控股公司模式选择影响因素

（2）金融控股公司最佳发展模式的选择

2.2 金融控股公司的设立路径及适应性

2.2.1 营业让与模式及适应性

2.2.2 兼并收购模式及适应性

2.2.3 股份转换方式及适应性

2.3 金融控股公司金融牌照持有情况

2.4 中国金融控股公司数量及评价排行

2.4.1 中国金融控股公司数量

2.4.2 中国主要金融控股公司评价排行

2.5 金融控股公司的绩效评价与提升建议

2.5.1 中国金融控股公司绩效评价

2.5.2 提升金融控股公司经营绩效建议

（1）对于金融控股公司自身的建议

（2）对于立法方面的建议

（3）对于监管方面的建议

2.6 金融控股公司上市路径分析

2.6.1 金融控股公司整体上市路径分析

（1）纯粹型金融控股IPO障碍

（2）企业集团整体上市的路径分析

（3）金融控股公司整体上市可行路径

2.6.2 金融控股公司不同上市方式案例分析

（1）拆分上市模式：中信、光大

（2）母子公司共同上市模式：平安集团

（3）整体上市模式：中航资本

2.7 金融控股公司市场痛点分析

2.8 金融控股公司发展趋势

2.8.1 金融控股公司监管政策趋势

2.8.2 金融控股公司未来发展前景

第3章不同类型金融控股公司的发展状况

3.1 金融系金融控股公司/综合经营型金融控股公司

3.1.1 中国商业银行发展现状及金融控股公司设立情况

（1）商业银行发展现状

（2）银行系金融控股公司综合经营特点

（3）国外银行系金融控股公司的经验与教训

（4）商业银行构建金融控股公司发展路径建议

3.1.2 资产管理公司向金融控股公司转型及其战略

（1）资产管理公司转型金融控股现状

（2）资产管理公司打造金融控股公司路径选择

（3）资产管理公司打造金融控股公司战略实施步骤

（4）资产管理公司多元化业务发展战略

（5）资产管理公司多元化战略实现路径

3.1.3 其他非银行金融机构系金融控股公司

（1）其他非银行金融机构经营状况

（2）其他非银行金融机构金融控股公司化现状分析

（3）其他非银行金融机构系金融控股公司综合经营特点

（4）其他非银行金融机构系金融控股公司经营效益

（5）其他非银行金融机构组建金融控股公司发展途径

（6）其他非银行金融机构金融控股公司综合经营策略

3.2 产融结合型金融控股公司

3.2.1 大型央企、国企控股的金融控股公司

（1）产业型金融控股公司发展动因

（2）产业型金融控股公司发展现状

（3）产业型金融控股公司经营效益

（4）产业型金融控股公司发展特征

（5）产业型金融控股公司特殊风险

3.2.2 地方政府控股的金融控股公司

（1）政府组建金融控股公司的目的

（2）政府系金融控股公司发展现状分析

（3）政府系金融控股公司发展特点分析

3.2.3 民营资本控股的金融控股公司

3.2.4 互联网企业控股的金融控股公司

第4章金融控股公司的风险管理与外部监管

4.1 金融控股公司主要风险分析

4.1.1 金融控股公司的一般风险

4.1.2 金融控股公司的特殊风险

4.1.3 金融控股公司风险的传递性

4.2 金融控股公司风险管理的策略与方法

4.2.1 金融控股公司风险管理体系建设

4.2.2 金融控股公司风险防范措施

4.3 我国金融控股公司的内部控制

4.3.1 内部控制与风险管理的关系

4.3.2 建立内部控制机制的指导原则

4.3.3 金融控股公司的内部控制流程

4.3.4 金融控股公司内部控制的管理程序

4.3.5 内部控制管理技术

（1）风险预警指标体系

（2）VaR风险管理技术

4.3.6 国际上金融控股公司内部控制经验

4.4 金融控股公司监管模式的选择

4.4.1 金融控股公司的监管模式

（1）统一监管与分业监管

（2）机构监管与功能监管

4.4.2 世界主要国家对金融控股公司的监管体制介绍及经验借鉴

4.4.3 适合我国的金融控股公司监管模式

（1）主监管制度

（2）伞式监管

（3）信息沟通机制的建立

4.5 中国金融控股公司监管立法现状及问题

4.5.1 金控平台的监管体制及相关机构

4.5.2 我国金融控股公司发展中存在的监管立法问题

4.6 近年来中国金控平台的监管立法及监管思路

4.6.1 中国金控平台的监管思路

4.6.2 中国金控平台的监管立法

4.6.3 《金融控股公司监督管理试行办法》解读

4.6.4 中国金控平台发展的政策环境未来演变趋势

4.7 我国金融控股公司外部监管模式及建议

4.7.1 金融控股公司风险防范法律机制

（1）完善内部风险防范的法律措施

（2）完善外部风险防范的法律措施

4.7.2 现阶段金融控股公司监管政策建议

（1）我国金融控股公司的监管重点

（2）我国金融控股公司的监管建议

第5章中国金融控股公司多元化战略与业务协同创新

5.1 金融控股公司多元化发展战略

5.1.1 金融控股公司多元化发展路径

5.1.2 国际金融控股公司模式多元化发展战略

（1）纯粹型金融控股公司模式多元化发展战略

（2）混合型金融控股公司模式多元化发展战略

（3）全能银行型金融控股公司模式多元化发展战略

5.1.3 国内金融控股公司模式多元化发展战略

（1）金融纯粹控股模式多元化发展战略

（2）金融混业控股模式多元化发展战略

（3）产业纯粹控股模式多元化发展战略

（4）产业混业控股模式多元化发展战略

5.2 国际金融控股公司业务协同与创新

5.2.1 机构重组上的协同效应

5.2.2 资金上的协同效应

（1）商业银行与资本市场之间的资金互动

（2）保险资金与银行、证券资金的互动

5.2.3 业务上的协同效应

（1）一般业务的合作

（2）信息方面的合作

（3）金融业务创新的合作

5.3 国内金融控股公司业务协同与创新实践

5.3.1 公司与投资银行业务

（1）企业年金业务

（2）资产证券化业务

（3）公司投资业务创新

（4）公司投资银行业务创新

5.3.2 消费者金融代表性业务

（1）银保业务

（2）银证转账、银证通等业务

（3）其它业务

5.3.3 财富管理业务的协同与创新

（1）财富管理市场潜力分析

（2）金融控股公司开展财富管理业务优势

（3）金融控股公司的财富管理模式分析

（4）国际金融控股公司财富管理业务经验借鉴

5.4 金融控股公司业务协同与创新趋势及建议

5.4.1 金融控股公司业务协同与创新趋势

5.4.2 金融控股公司业务协同与创新风险

5.4.3 金融控股公司业务协同与创新建议

第6章中国金融控股公司法人治理结构的完善

6.1 金融控股公司法人治理结构问题

6.1.1 金融控股公司法人治理结构特殊性

6.1.2 金融控股公司法人治理结构的难题

6.1.3 金融控股公司法人治理结构存在的问题

6.2 部分发达国家和地区法人治理结构比较

6.2.1 德国公司治理模式

（1）双层机构模式的特点

（2）双层机构模式的含义

（3）法律规定

6.2.2 美国公司治理模式

（1）股东的主权地位受到挑战

（2）外部董事制度的建立

（3）强化了大股东对经营者的控制

6.2.3 日本公司治理模式

（1）强化监事作用

（2）董事制度改革

6.2.4 中国台湾地区公司治理模式

（1）向单轨制转型

（2）独立董事的设置与要求

（3）提高企业透明度

6.2.5 发达国家和地区法人治理结构总结

6.3 我国金融控股公司法人治理结构的完善

6.3.1 建立多元化股权结构

6.3.2 完善股东会制度

6.3.3 建立有效的董事会制度

6.3.4 强化监事会作用

6.3.5 完善约束和激励机制

6.3.6 建立股东会、董事会、监事会和经理层制衡的法律制度

第7章中国地方金融控股公司成功模式及组建策略

7.1 地方金融控股公司设立条件与模式选择

7.1.1 地方金融控股公司概述

7.1.2 地方金融控股公司设立条件

7.1.3 地方金融控股公司的设立原则

7.1.4 地方金融控股公司设立模式选择

7.2 地方金融控股公司成功模式借鉴

7.2.1 上海国际模式——地方金融资源整合

（1）集团成立背景/目的

（2）集团功能定位分析

（3）集团组建模式及路径

（4）集团业务布局与整合

（5）集团组织架构分析

（6）集团经营模式分析

（7）集团经营绩效分析

7.2.2 天津泰达模式——地方产融结合

（1）集团成立背景/目的

（2）集团功能定位分析

（3）集团组建模式及路径

（4）集团业务布局与整合

（5）集团组织架构分析

（6）集团经营模式分析

（7）集团经营绩效分析

7.2.3 重庆渝富模式——地方产业资源优化配置

（1）集团成立背景/目的

（2）集团功能定位分析

（3）集团组建模式及路径

（4）集团业务布局与整合

（5）集团组织架构分析

（6）集团经营模式分析

（7）集团经营绩效分析

7.2.4 合肥模式——合肥兴泰控股集团

（1）集团成立背景/目的

（2）集团功能定位分析

（3）集团组建模式及路径

（4）集团业务布局与整合

（5）集团组织架构分析

（6）集团经营模式分析

（7）集团经营绩效分析

7.2.5 对四种典型模式的比较分析

（1）四种模式的共同之处

（2）四种模式的不同之处

7.2.6 四种典型模式的借鉴意义

7.3 重点地区组建金融控股公司可行性分析

7.3.1 山东

（1）山东金融资源基础条件

（2）山东金融业经济运行情况

（3）山东金融业改革政策及导向

（4）山东组建地方金控公司可行性分析

7.3.2 江苏

（1）江苏金融资源基础条件

（2）江苏金融业经济运行情况

（3）江苏金融业改革政策及导向

（4）江苏组建地方金控公司可行性分析

7.3.3 浙江

（1）浙江金融资源基础条件

（2）浙江金融业经济运行情况

（3）浙江金融业改革政策及导向

（4）浙江组建地方金控公司可行性分析

7.3.4 广东

（1）广东金融资源基础条件

（2）广东金融业经济运行情况

（3）广东金融业改革政策及导向

（4）广东组建地方金控公司可行性分析

7.3.5 辽宁

（1）辽宁金融资源基础条件

（2）辽宁金融业经济运行情况

（3）辽宁金融业改革政策及导向

（4）辽宁组建地方金控公司可行性分析

7.3.6 河南

（1）河南金融资源基础条件

（2）河南金融业经济运行情况

（3）河南金融业改革政策及导向

（4）河南组建地方金控公司可行性分析

第8章中国金融控股公司代表性企业案例研究

8.1 银行系金融控股公司

8.1.1 中国国际金融股份有限公司

（1）企业简介

（2）企业经营状况及竞争力分析

8.1.2 中银国际控股有限公司

（1）企业简介

（2）企业经营状况及竞争力分析

8.1.3 工银国际控股有限公司

（1）企业简介

（2）企业经营状况及竞争力分析

8.2 非银行金融机构系金融控股公司

8.2.1 中国平安保险（集团）股份有限公司

（1）企业简介

（2）企业经营状况及竞争力分析

8.2.2 中国中信集团有限公司

（1）企业简介

（2）企业经营状况及竞争力分析

8.2.3 中国光大集团股份公司

（1）企业简介

（2）企业经营状况及竞争力分析

8.3 资产管理公司转型金融控股公司

8.3.1 中国华融资产管理股份有限公司

（1）企业简介

（2）企业经营状况及竞争力分析

8.3.2 中国信达资产管理股份有限公司

（1）企业简介

（2）企业经营状况及竞争力分析

8.3.3 中国长城资产管理股份有限公司

（1）企业简介

（2）企业经营状况及竞争力分析

8.3.4 中国东方资产管理股份有限公司

（1）企业简介

（2）企业经营状况及竞争力分析