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2023-2029年中国中小商业银行行业市场深度监测及发展策略分析报告
中小商业银行
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2023-2029年中国中小商业银行行业市场深度监测及发展策略分析报告

发布时间:2022-11-29

《2023-2029年中国中小商业银行行业市场深度监测及发展策略分析报告》共九章,包含 中小商业银行行业领先机构经营形势分析, 中小商业银行行业发展战略研究,研究结论及发展建议等内容。

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内容概况

智研咨询发布的《2023-2029年中国中小商业银行行业市场深度监测及发展策略分析报告》共九章。首先介绍了中小商业银行行业市场发展环境、中小商业银行整体运行态势等,接着分析了中小商业银行行业市场运行的现状,然后介绍了中小商业银行市场竞争格局。随后,报告对中小商业银行做了重点企业经营状况分析,最后分析了中小商业银行行业发展趋势与投资预测。您若想对中小商业银行产业有个系统的了解或者想投资中小商业银行行业,本报告是您不可或缺的重要工具。

本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。

报告目录

第一章中小商业银行行业发展综述

第一节 中小银行的界定及基本内涵

一、定性的界定方式

二、定量的界定方式

三、中小银行概念的发展

第二节 中小商业银行的分类简述

一、股份制商业银行

二、城市商业银行

三、农村商业银行

第三节 中小银行在区域经济发展中的作用

一、提升区域经济的内在活力

二、增强区域经济的创新动力

三、推动区域产业的结构调整

四、促进区域经济的均衡发展

五、支持区域特色产业的发展

第四节 我国中小商业银行经营发展长效机制分析

一、中小商业银行经营发展长效机制的基本内涵

二、中小商业银行构建经营发展长效机制的基本内容

第五节 中小商业银行对中小企业融资的比较优势

一、中小商业银行的地理优势

二、中小商业银行的信息与成本优势

三、中小商业银行的体制优势

四、中小商业银行的业务创新优势

第二章我国中小商业银行行业运行现状分析

第一节 《巴塞尔协议III》对我国中小银行的影响

一、促使中小银行资本达标情况的改变

二、资本缓冲的要求将使未分配利润减少

三、中小银行面临着更大的引资挑战

四、政府监管方面的影响

五、过渡期引起的银行的信用风险

六、加快中小银行发展多元化业务模式的步伐

七、促使我国中小银行的信息披露机制的完善

第二节 我国中小商业银行行业发展状况分析

一、中国中小商业银行的变迁与发展

二、中小商业银行的生存空间

1、保证市场竞争效率需要中小商业银行

2、资金需求差异需要中小商业银行

3、金融产品创新需要中小商业银行

三、中小商业银行的市场定位

1、中小企业金融服务

2、社区金融服务

3、网络金融服务

4、联合金融服务

第三节 不同的消费者对银行金融产品需求

一、企业消费者

1、不同规模企业对产品需求规模不同

2、不同性质的企业对产品需求的种类不同

3、不同成长阶段的企业对产品需求不同

二、个人消费者

1、年龄差异

2、收入预期差异

3、消费心理差异

第四节 中小商业银行行业发展现状

一、中国中小商业银行市场总体概况

二、我国中小商业银行行业市场规模

三、我国中小商业银行行业发展分析

第五节 中小商业银行市场定位战略

一、中小商业银行市场定位

二、中小商业银行市场中小定位现状

三、中小商业银行营销环境分析

四、我国中小商业银行市场定位策略选择

第三章我国中小商业银行行业整体发展情况分析

第一节 中国中小商业银行行业总体规模分析

一、我国中小商业银行数量分析

二、我国中小商业银行人员规模

三、我国中小商业银行资产规模

四、我国中小商业银行市场规模

第二节 中小商业银行资金来源情况

一、2018-2022年资金来源

二、2018-2022年资金来源结构情况

1、2018-2022年存款情况

2、2018-2022年金融债券情况

3、2018-2022年向中央银行借款情况

4、2018-2022年同业往来(来源方)情况

5、2018-2022年其它资金来源情况

三、2018-2022年存款结构情况分析

第三节 中小商业银行资金运用情况

一、2018-2022年资金运用

二、2018-2022年准备金存款缴纳情况

三、2018-2022年贷款结构情况分析

第四章中小商业银行行业按业务细分市场

第一节 中小商业银行卡类业务发展情况分析

一、银行卡业务发展季度监测情况

1、2018-2022年银行卡发行总量

2、2018-2022年银行卡支付情况

3、2018-2022年银行卡消费情况

二、银行卡业务发展月度情况分析

1、2018-2022年银联中国银行卡消费信心指数月度走势

2、新发行银行卡情况监测

三、中国银联最新业务发展情况

1、中国银联战略合作情况

2、中国银联业务拓展情况

3、中国银联产品创新情况

4、中国银联服务创新情况

5、中国银联其它情况监测

第二节 中小商业银行理财类业务发展情况分析

一、2018-2022年银行理财产品整体发行分析

1、2018-2022年理财产品发行数量

2、2018-2022年分期限理财产品发行情况

3、2018-2022年分币种投资产品发行情况

4、2018-2022年分投资方向产品发行情况

5、2018-2022年银行理财产品收益分析

二、2018-2022年商业银行银信产品发行监测

1、2018-2022年银信产品总体发行情况

2、2018-2022年银信产品收益情况

3、2018-2022年银信产品投资结构情况

4、2018-2022年银信产品投向分布情况

三、2018-2022年商业银行理财产品市场发展动向

四、商业银行银信产品市场发展动向

第三节 中小商业银行中小企业贷款业务形势分析

一、各地中小企业融资政策及发展动向

二、小额贷款公司发展动态

1、2018-2022年小额贷款公司成立情况

2、2018-2022年小额贷款公司实收资本区域分布情况

3、2018-2022年小额贷款公司贷款余额区域分布情况

4、2018-2022年小额贷款公司扶持中小企业情况

5、2018-2022年小额贷款公司发展方向

三、重点商业银行中小企业贷款业务发展情况

第四节 其他中小企业相关业务发展动态

一、2018-2022年供应链金融业务

二、2018-2022年融资租赁业务

三、2018-2022年融资担保业务

第五章中小商业银行行业区域市场分析

第一节 中国城市商业银行异地发展空间分析

第二节 中小商业银行跨区扩张阻力分析

一、中小商业银行跨区经营外部压力

二、中小商业银行跨区经营内部阻力

第三节 中小商业银行跨区经营现状分析

一、中小商业银行跨区经营驱动因素

二、中小商业银行跨区经营规模分析

1、中小商业银行跨省分行设立情况

2、中小商业银行省内分行设立情况

三、中小商业银行跨区经营难点分析

第四节 中小商业银行跨区经营可行性分析

一、中小商业银行异地分行选址因素

二、中小商业银行跨区经营风险分析

三、中小商业银行跨区经营风险管制措施

四、中小商业银行区经营成功案例分析

第五节 中小商业银行异地扩张环境对比分析

第六章2023-2029年中小商业银行行业竞争形势及策略

第一节 行业总体市场竞争状况分析

一、中小商业银行行业竞争结构分析

二、中小商业银行间竞争格局分析

三、中小商业银行行业集中度分析

四、中小商业银行行业SWOT分析

第二节 中国中小商业银行行业竞争格局综述

一、中小商业银行行业竞争概况

二、中国中小商业银行行业竞争力分析

三、中国中小商业银行竞争力优势分析

四、中小商业银行行业主要竞争力分析

第三节 中小商业银行行业竞争格局分析

一、我国中小商业银行市场竞争分析

二、我国中小商业银行市场集中度分析

三、国内主要中小商业银行动向

第四节 中小商业银行行业并购重组分析

一、跨国公司在华投资兼并与重组分析

二、本土银行投资兼并与重组分析

1、我国城市商业银行并购的现状

2、我国城市商业银行并购的特点分析

3、我国城市商业银行并购的应对措施

三、行业投资兼并与重组趋势分析

第五节 提升中小商业银行市场竞争力的对策

一、树立以科技创新为主导的经营理念

二、推动金融服务创新、创建强势品牌

三、实施差异化营销、提供个性化服务

四、优化调整中小商业银行组织结构

第七章中小商业银行行业领先机构经营形势分析

第一节 中国中小商业银行总体发展状况分析

一、中小商业银行主要类型

二、中小商业银行资本运作分析

三、中小商业银行创新及品牌建设

第二节 中国领先中小商业银行经营形势分析

一、招商银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

二、中信银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

三、上海浦东发展银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

四、兴业银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

五、中国民生银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

六、中国光大银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

七、平安银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

八、华夏银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

九、北京银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

十、广发银行股份有限公司

1、企业发展简况分析

2、企业经营情况分析

3、企业经营优劣势分析

第八章中小商业银行行业发展战略研究

第一节 中小商业银行行业发展战略研究

一、战略综合规划

二、技术开发战略

三、业务组合战略

四、区域战略规划

五、产业战略规划

六、营销品牌战略

七、竞争战略规划

第二节 对我国中小商业银行品牌的战略思考

一、中小商业银行品牌的重要性

二、中小商业银行实施品牌战略的意义

三、中小商业银行企业品牌的现状分析

1、品牌战略规划缺失

2、品牌文化含量不足

3、品牌定位缺乏鲜明个性

4、品牌管理"各自为政"

5、品牌维护有待发展

四、我国中小商业银行企业的品牌战略

1、品牌形象的定位

2、品牌的广告宣传及营销

3、确保品牌质量

五、中小商业银行品牌战略管理的策略

1、进行明确的市场定位

2、深化品牌文化,强化品牌认知

3、维护品牌关系

4、建立品牌危机预警机制

第三节 中小商业银行经营策略分析

一、中小商业银行市场定位策略

二、中小商业银行市场创新策略

三、品牌定位与品类规划

四、中小商业银行新产品差异化战略

第四节 中小商业银行行业投资战略研究

一、2022年中小商业银行行业投资战略

二、2023-2029年中小商业银行行业投资战略

第九章研究结论及发展建议

第一节 中小商业银行行业研究结论及建议

第二节 中小商业银行子行业研究结论及建议

一、行业发展策略建议

二、行业投资方向建议

三、行业投资方式建议

图表目录

图表中小商业银行概念的界定

图表利率市场化改革

图表巴塞尔协议发展历程

图表2018-2022年银行卡发行总量及增长

图表2018-2022年借记卡发行总量及增长

图表2018-2022年信用卡发行总量及增长

图表2018-2022年借记卡与信用卡比例及增长

图表2018-2022年银行卡及信用卡人均拥有量

图表2018-2022年银行卡交易业务及金额增长

图表2018-2022年银行卡支付情况

图表2018-2022年ATM机POS机对应银行卡数

图表2018-2022年银行卡存现业务及金额增长

图表2018-2022年银行卡取现业务及金额增长

图表2018-2022年银行卡消费业务及金额增长

图表2018-2022年银行卡转账业务及金额增长

图表2018-2022年信用卡授信总额及增长

图表2018-2022年信用卡期末应偿信贷总额及增长

图表银联中国银行卡消费信心指数

图表2018-2022年银行理财产品发行数量及规模增长

图表2022年银行理财产品发行主体类型

图表2022年银行理财产品发行主题类型

图表2018-2022年银行理财产品期限结构走势

图表2018-2022年各类型机构产品发行量占比

更多图表见正文…

研究方法

报告研究基于研究团队收集的大量一手和二手信息,使用案头研究与市场调研相结合的方式,依据“S-C-P”、“可竞争市场理论”、“新制度经济学”等产业组织理论,科学、综合的使用SWOT、PEST、回归分析等各类型研究模型与方法综合的分析行业各种影响因素。对行业的市场环境、产业政策、市场规模、行业现状、竞争格局、技术革新、市场风险、行业壁垒、机遇以及挑战等相关因素进行客观的综合分析,为企业科学决策提供高质量信息。

公司通过对特定行业长期跟踪监测,分析行业供给端、需求端、经营特性、盈利能力、产业链和商业模方面的内容,整合行业、市场企业、渠道、用多层面数据和信息资源,为客户提供深度的行业市场研究报告,全面客观的剖析当前行业发展的总体市场容量、竞争格局、 细分数据、进出口市场需求特征等,并根据各行业的发展轨迹及实践经验,对行业未来的发展趋势做出客观预测。

本公司建立了严格的数据清洗、加工和分析的内控体系,分析师采集信息后,严格按照公司评估方法论和信息规范的要求,并结合自身专业经验,对所获取的信息进行整理、筛选,最终通过综合统计、分析测算获得相关产业研究成果。

01数据与资料来源

本公司利用大量的一手及二手资料来源核实所收集的数据或资料。二手资料来源主要包括全球范围相关行业新闻、公司年报、非盈利性组织、行业协会、政府机构、海关数据及第三方数据库等,根据具体行业,应用的二手信息来源具有一定的差异。一般会应用的收集到的二手信息有来自新闻网站及第三方数据库如SEC 文件、公司年报、万得资讯、国研网、中国资讯行数据库、csmar 数据库、皮书数据库及中经专网、国家知识产权局等。

一手资料来源于研究团队对行业内重点企业访谈获取的一手信息数据,主要采访对象有公司CEO、营销/销售总监、高层管理人员、行业专家、技术负责人、下游客户、分销商、代理商、经销商等。市场调研部分的一手信息来源为需要研究的对象终端消费群体。

02研究方法与模型

SWOT分析、PEST分析、波特五力模型、行业生命周期理论、S-C-P分析方法、产业结构理论、产业竞争力模型、产业集群理论等。

03规模测算方法(三角测定)

本公司一般会通过行业访谈、电话访问等调研获取一手数据时,调研人员会将多名受访者的资料及意见、多种来源的数据或资料、供应端及需求端进行比对核查。在资料验证过程中,一般通过三角测定的方式,从供需两个方向出发,验证资料的合理性。

在数据验证过程中,本公司一般采用自上而下和自下而上方法来评估和验证数据的合理。产品关键生产商通过二手及一手信息来确定,行业规模(产销量及产值等),通过一手和二手信息判断,所有的市场份额、数据细分比例等,基于收集到的一手和二手信息核对和评估。本研究涵盖的所有可能影响市场的参数都已经被考虑进去,进行了广泛的细节观察,通过一手资料得到了验证,并进行了分析,以得到最终的定量和定性数据。研究一般包括了关键生产商公开的报告、评论、时事通讯以及对这些生产商相关人员的采访信息。

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◆ 本报告分析师具有专业研究能力,报告中相关行业数据及市场预测主要为公司研究员采用桌面研究、业界访谈、市场调查及其他研究方法,部分文字和数据采集于公开信息,并且结合智研咨询监测产品数据,通过智研统计预测模型估算获得;企业数据主要为官方渠道以及访谈获得,智研咨询对该等信息的准确性、完整性和可靠性做最大努力的追求,受研究方法和数据获取资源的限制,本报告只提供给用户作为市场参考资料,本公司对该报告的数据和观点不承担法律责任。

◆ 本报告所涉及的观点或信息仅供参考,不构成任何证券或基金投资建议。本报告仅在相关法律许可的情况下发放,并仅为提供信息而发放,概不构成任何广告或证券研究报告。本报告数据均来自合法合规渠道,观点产出及数据分析基于分析师对行业的客观理解,本报告不受任何第三方授意或影响。

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