金融租赁指由出租人根据承租人的请求，按双方的事先合同约定，向承租人指定的出卖人，购买承租人指定的固定资产，在出租人拥有该固定资产所有权的前提下，以承租人支付所有租金为条件，将一个时期的该固定资产的占有、使用和收益权让渡给承租人。
金融租赁品种
指标 | 含义 | 产品特色 | 带给客户的利益 |
融资租赁 | 直接融资租赁是由承租人选设备，出租人（租赁公司）出资购买，并出租给承租人，租赁期内租赁物所有权归出租人，使用权归承租人，租赁期满承租人可选择留购设备；租赁期内承租人按期支付租金，折旧由承租人计提。 | 通过直接融资租赁的方式解决承租人的固定资产投资问题，并可以和其他金融工具综合运作，发挥不可替代的作用。 | 在客户没有足够资金、或不占用资金的情况下完成必要的固定资产投资。 |
转租赁 | 转租人根据最终承租人（最终用户）对设备的选择，从原始出租人那里租入设备，转租给最终承租人使用的交易安排。转租赁是租赁公司同时兼有承租人和出租人双重身份的一种租赁形式。 | 1、控制资产负债率。设备反映在租赁公司的资产负债表上，而不出现于承租企业资产负债表上。2、降低承租企业债务风险。3、出租人利用转租人的租赁技能或租赁许可。 | 为了满足客户融资租赁的需求，可通过转租赁的方式达到目的。 |
售后回租 | 售后回租是指承租人将自有物件出卖给出租人，同时与出租人签订租赁合同，再将该物件从出租人处租回的租赁形式。 | 适用于有大量优质固定资产，但急需现金的客户。 | 客户通过该项业务将固定资产变为现金，用以补充流动资金或购买新的设备。 |
资料来源：智研咨询整理
一、金融租赁经营现状
智研咨询发布的《2021-2027年中国金融租赁行业市场行情动态及发展战略研究报告》数据显示：我国金融租赁公司的设立受到严格的监管，2007至2017年金融租赁公司数量的大幅增长，2017年后，由于金融监管趋紧，金租公司的批筹进度放缓，2018年没有一家金租公司获批成立；2020年唯一一家获批的金租公司是中银金融租赁。
2015-2020年我国新增金融租赁公司数量
资料来源：企查查、智研咨询整理
截至2020年底，中国金融租赁公司已达68家，注册资本达2557.45亿元，金融租赁公司注册资本排名前十的分别是工银金融租赁、交银金融租赁、国银金融租赁、建信金融租赁、中银金融租赁等，其中，工银金融租赁注册资本180亿元，交银金融租赁注册资本140亿元，国银金融租赁注册资本126.42亿元。
2020年全国金融租赁公司注册资本Top10
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从注册资本分布来看，注册资本在30亿元至50亿元的公司数量最多，有18家公司，占比26%；其次为注册资本在20亿元至30亿元的公司，有15家，占比22%；注册资本在10亿元-20亿元以及50亿元-100亿元的公司有12家，占比18%。
2020年全国金融租赁公司注册资本分布
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从总资产来看，2020年，全国金融租赁公司总资产为32130亿元，平均总资产为669.41亿元，较上年增加约60亿元；资产规模排名前十的金融租赁公司分别是交银、国银、工银、民生、招银、华融、建信、兴业、华夏、光大，其中，交银租赁和国银租赁总资产分别是3093亿元、3033亿元，实现同比增长22.2%和16.1%。
2020年全国金融租赁公司资产规模及增速
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2020年，资产规模在500-1000亿元的金融租赁公司有11家，占比23%；资产规模在100亿元-500亿元的金融租赁公司有22家，占比46%；资产规模小于100亿的金融租赁公司有5家，占比10%；资产规模在1000-2000亿的金融租赁公司有7家，占比15%。
2020年全国金融租赁公司总资产分布
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从净利润来看，全国金融租赁公司净利润排名前十的分别是国银租赁、工银租赁、交银租赁、招银租赁、兴业租赁等，其中，国银租赁以32.68亿元位列第一；工银租赁净利润32.19亿元，较上年同比下降15.91%，位列第二；交银租赁净利润32.02亿元，同比增长5.98%，位居第三。
2020年全国金融租赁公司净利润Top10
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2020年净利润在5亿元至10亿元的金融租赁公司数量最多，有12家，占比25%；净利润在5亿元以下的金租公司有23家，合计占比48%；净利润在10亿元至20亿元的金融租赁公司有8家，占比17%；净利润在20亿元以上的金融租赁公司有5家，合计占比10%。
2020年全国金融租赁公司净利润分布
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从净利润增长速度来看，增长速度前十的公司分别是中车金租、永赢金租、中煤科工金租、通达金租、光大金租、苏银金租、粤财金租、九鼎金租、华夏金租、渝农商金租，其中，中车金融租赁净利润为1.1亿元，同比增长78.2%；永赢金融租赁净利润为7.2亿元，同比增长59.8%。
2020年全国金融租赁公司净利润同比增长率Top10
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二、金融租赁发展趋势
规模较大、资质较好的租赁企业的发展速度虽可能减缓但仍将受市场的青睐，一些有特色的中小租赁企业将在各自领域深耕，使得整个行业呈现“百花齐放”的局面。
我国金融租赁发展趋势
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智研咨询 - 精品报告
2024-2030年中国船舶金融租赁行业市场竞争力分析及发展策略分析报告
《2024-2030年中国船舶金融租赁行业市场竞争力分析及发展策略分析报告》共五章，包含中国船舶融资租赁行业发展概况，中国船舶融资租赁市场分析及其影响，中国融资租赁行业发展趋势与前景预测等内容。
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