我公司拥有所有研究报告产品的唯一著作权,当您购买报告或咨询业务时,请认准“智研钧略”商标,及唯一官方网站智研咨询网(www.chyxx.com)。若要进行引用、刊发,需要获得智研咨询的正式授权。
- 报告目录
- 研究方法
零售银行 (Retail Banking),是银行类型之一,它们的服务对象是普通大众和中小企业。零售银行服务客户通常是透过银行分行、自动柜员机及网上银行等交易的。与之对应的是批发银行(Wholesale Bank)。
智研咨询发布的《2020-2026年中国零售银行市场行情动态及投资规模预测报告》共十一章。首先介绍了零售银行行业市场发展环境、零售银行整体运行态势等,接着分析了零售银行行业市场运行的现状,然后介绍了零售银行市场竞争格局。随后,报告对零售银行做了重点企业经营状况分析,最后分析了零售银行行业发展趋势与投资预测。您若想对零售银行产业有个系统的了解或者想投资零售银行行业,本报告是您不可或缺的重要工具。本研究报告数据主要采用国家统计数据,海关总署,问卷调查数据,商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局,部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据,企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等,价格数据主要来自于各类市场监测数据库。第一章我国零售银行业发展环境分析
第一节 国际银行业发展金融环境分析
一 全球资本扩张趋势
二 金融重商主义分析
三 双重夹击下零售银行业务发展分析
第二节 宏观经济环境分析
一 银行业相关指标分析
二 零售银行业务相关影响因素重点分析
三 2020年经济环境
第三节 2019年我国零售银行业发展政策环境分析
一 财政政策
二 金融货币政策
三 汇率政策
第四节 零售银行业务重点关注行业分析
一 证券市场发展解析
二 房地产 汽车行业回暖
第五节 新巴塞尔协议对中资银行未来发展的影响
一 新巴塞尔协议对中国银行业的考验
二 执行新巴塞尔协议对我国银行业的影响分析
1 2019年起部分银行执行新巴塞尔协议
2 加强银行系统在遭遇突发事件时抵御风险的能力
3 对国内商业银行资本充足率的监管
三 新巴塞尔协议与中国商业银行提高资本充足率的对策研究
第二章2019年我国零售银行业务总体发展情况分析
第一节 零售银行业务总体发展情况
一 信贷规模扩大,而息差收入下降
二 以手续费及佣金为主的中间业务的占比提高
三 在衍生金融工具 理财产品创新等方面仍有许多不足
第二节 国内零售银行业务市场发展格局分析
一 中资银行零售银行业务发展情况
二 外资银行在华发展动态分析
第三节 国内上市银行零售银行业务对比分析
一 商业银行零售业务发展策略分析
二 零售银行重点业务同业对比分析
1 零售存款业务同业对比分析
2 零售贷款业务同业对比分析
3 个人理财业务同业对比分析
4 信用卡业务同业对比分析
三 零售银行业务服务渠道同业对比分析
1 手机银行业务
2 自助设备投放
3 网上银行业务
第四节 全国重点省市银行零售业务市场发展状况调查
一 上海市
二 北京市
三 深圳市
四 天津市
五 重庆市
六 其他省市
第五节 2015-2019年我国商业银行零售银行业务发展趋势分析
第三章零售银行存款业务市场分析及预测
第一节存款规模分析
一 2019年存款数据及解析
1 增长迅速
2 7月份居民户存款负增长
二 经济态势对居民储蓄存款的影响分析
第二节 2019年存款结构分析
一 人民币各项存款持续增加
二 居民户存款呈少增态势
三 企业存款增加较多
第三节 2019年我国居民储蓄存款特点分析
一 货币活期化趋势明显
二 再现储蓄“搬家”现象
第四节2019年我国商业银行存款市场发展预测
第四章2015-2019年我国商业银行存款产品创新研究
第一节 国外商业银行存款产品设计
一 国外商业银行存款产品设计与创新研究
二 国外商业银行存款产品设计的特点及对我国的借鉴
第二节 我国商业银行存款产品设计
一 我国商业银行存款产品及其特点
二 近年我国商业银行存款产品创新及其评价
第三节 2019年我国商业银行存款产品设计创新研究
一 中外商业银行存款产品设计的差异分析
二 2019年我国商业银行存款产品设计的背景分析
三 我国商业银行存款产品设计的创新研究
第五章零售银行贷款业务市场分析及预测
第一节 2019年信贷数据及特点解析
一 信贷资金主要集中于政府投资
二 空转资金占今年新增信贷资金的20%左右
三 票据融资与短期贷款替代关系
四份个人信贷业务发展趋势抬头
第二节 个人消费信贷业务主要拉动因素分析
一 资本市场异常活跃
二 经济转暖激发个人消费活力
第三节 零售银行个人经营性贷款发展的市场机遇分析
一 个人经营性贷款市场机遇分析
二 个人经营性贷款的客户定位分析
第四节 金融脱媒现象分析
一 间接融资比例下降趋势不可逆转
二 金融脱媒对我国商业银行业的压力已经显现
三 金融脱媒背景下我国银行业经营模式转型分析
四 汽车金融公司市场占有率首次超过商业银行
第五节 货币信贷增速运行预测
一 个人信贷将成主力
二 货币供应保持较快增长具备有利条件
三 存贷款结构将有所优化
四 2019年新增贷款绝对额依然不低
第六章零售银行中间业务市场分析及预测
第一节 中间业务市场整体分析
一 2019年商业银行中间业务总体运行分析
1 中间业务占比快速增加
2 中间业务多元盈利格局正逐步形成
3 代销基金业务下降明显
4 理财和代理保险等业务量上升
二 各行中间业务均有较大突破
三 中间业务面临较大挑战
第二节 我国商业银行中间业务细分分析
一 商业银行第三方存管业务对比分析
1 股份制银行间第三方存管业务竞争激烈
2 股份制商业银行第三方存款业务特点比较
二 商业银行基金代销业务对比分析
1 银行基金代销业务收入下降
2 银行垄断的基金销售模式正被多元化渠道弱化
三 商业银行银保业务对比分析
1 银保业务成为银行利润新增长点
2 2019年银保业务动态监测
四 2019年短期融资券发行情况与利差分析
第三节 2015-2019年我国商业银行中间业务发展SWOT分析
一 优势分析
二 劣势分析
三 机遇分析
四 挑战分析
第四节 未来我国商业银行中间业务发展对策分析
一 走差异化道路
二 建立科学管理体系
三 培养高素质人才
第七章2015-2019年私人银行业务发展现状及趋势预测
第一节 中国私人银行业务发展现状
一 私人银行业务发展前景广阔
二 私人银行业务需要专业化经营
三 私人银行业务经营模式有待进一步完善
第二节 设立私人银行专营机构的意义与重要作用
一 建立和完善低 中 高端客户相结合的零售银行服务体系
二 改善国内银行的收入结构
三 建立健全私人银行风险管理体系,完善内部控制制度
四 加强国内商业银行成本控制和核算管理
五 培养专业高素质的营销队伍
第三节 国内商业银行设立私人银行专营机构的可行性分析
一 商业银行综合实力显著增强
二 私人银行业务体系已基本形成
三 私人银行业务具备较有效的内部控制和风险管理制度
第四节 国内商业银行私人银行业务专营化经营案例分析
一 探索私人银行专营机构的运作模式
二 强化私人银行业务风险控制体制
三 加强私人银行业务系统基础设施建设
四 加强与国际先进银行建立深层次私人银行业务合作
第八章我国零售银行消费者偏好分析
第一节 零售银行消费者偏好分析
第二节 零售银行消费者偏好分析的价值体现
一 消费者偏好是决定银行产品价值的关键因素
二 消费者偏好分析是体现市场细分的主要内容
三 消费者偏好分析是银行实现差异化服务的坚实基础
四 消费者偏好分析是国内银行提升竞争力的重要手段
第三节 零售银行消费者偏好的分析方法
一 零售银行消费者偏好的分类
1 显性偏好
2 隐性偏好
3 未来偏好
二 构建零售银行消费者偏好指标体系
三 零售银行消费者偏好的主要研究方法
第四节 运用零售银行消费者偏好分析实施差异化策略
第九章中国商业银行零售客户终身价值管理分析
第一节 银行业零售客户终身价值应用现状
一 客户识别现状
二 客户维系现状
三 客户区分现状
第二节 中国商业银行零售客户终身价值构成因素分析
第三节 中国商业银行零售客户终身价值的影响因素
一 个人因素对于客户终身价值的影响
二 微观环境对商业银行零售客户终身价值的影响
三 宏观环境对商业银行零售客户终身价值的影响
第四节 2015-2019年我国零售银行客户价值开发策略分析
第十章2015-2019年零售银行渠道建设情况分析
第一节 2019年我国零售银行渠道建设现状
第二节 提升商业银行零售渠道竞争力的策略分析
一 优化网点网络体系
二 产品创新提升销售成功率
三 构建营销服务平台
四 加快流程再造以及渠道整合
五 注重信息反馈
六 打造高素质人才体系
第三节 我国零售银行网点建设分析
一 我国零售银行网点建设的现状及不足
二 国外银行业先进经验分析
三 网点建设的决定因素分析
四 未来物理网点选择及转型研究
第四节 我国商业银行财富管理中心建设情况
一 我国财富管理中心建设及业务发展情况分析
1 国内银行财富管理中心建设情况分析
2 财富客户服务需求调研
二 我国商业银行财富管理中心理财业务核心竞争力分析
1 业务模式整合
2 产品研发
3 市场开拓
4 服务提升
5 团队建设
6 风险管理
三 财富中心财富管理业务模式分析
1 以专业理财为基础,打造特色理财规划核心竞争力
2 以优质服务为支持,确保客户利益最大化
3 以特色活动为手段,提高高端客户忠诚度
4 以“走出去”营销为辅助,大力挖掘高端潜力客户
四 我国商业银行财富管理中心业务改进举措分析
1 建议制定专属理财预约制度,凸现财富中心管理优势
2 建议增加理财经理的后备支持,确保理财经理专业理财
3 建议实行高端客户推荐制度,确保高端客户的稳定积累
第十一章2015-2019年我国零售银行定价策略分析
第一节 我国零售银行业务定价权变迁分析 (ZY ZS)
一 定价权归属的背景
二 商业银行中间业务价格的内容及其定价的目标
第二节 商业银行定价原则分析
一 实现利润最大化
二 提高市场份额
三 适应价格竞争
四 筛选客户
第三节 我国商业银行零售银行业务产品定价存在的问题
一 客户对商业银行中间业务产品定价存在误区
二 忽视产品和服务成本核算的重要性
三 传统的中间业务产品定价体制缺乏弹性
第四节 2015-2019年我国商业银行零售银行业务产品合理定价的对策
一 建立会计核算体系,推行全面成本管理
二 实施市场细分
三 建立中间业务的监督机制
◆ 本报告分析师具有专业研究能力,报告中相关行业数据及市场预测主要为公司研究员采用桌面研究、业界访谈、市场调查及其他研究方法,部分文字和数据采集于公开信息,并且结合智研咨询监测产品数据,通过智研统计预测模型估算获得;企业数据主要为官方渠道以及访谈获得,智研咨询对该等信息的准确性、完整性和可靠性做最大努力的追求,受研究方法和数据获取资源的限制,本报告只提供给用户作为市场参考资料,本公司对该报告的数据和观点不承担法律责任。
◆ 本报告所涉及的观点或信息仅供参考,不构成任何证券或基金投资建议。本报告仅在相关法律许可的情况下发放,并仅为提供信息而发放,概不构成任何广告或证券研究报告。本报告数据均来自合法合规渠道,观点产出及数据分析基于分析师对行业的客观理解,本报告不受任何第三方授意或影响。
◆ 本报告所载的资料、意见及推测仅反映智研咨询于发布本报告当日的判断,过往报告中的描述不应作为日后的表现依据。在不同时期,智研咨询可发表与本报告所载资料、意见及推测不一致的报告或文章。智研咨询均不保证本报告所含信息保持在最新状态。同时,智研咨询对本报告所含信息可在不发出通知的情形下做出修改,读者应当自行关注相应的更新或修改。任何机构或个人应对其利用本报告的数据、分析、研究、部分或者全部内容所进行的一切活动负责并承担该等活动所导致的任何损失或伤害。
01
智研咨询成立于2008年,具有15年产业咨询经验
02
智研咨询总部位于北京,具有得天独厚的专家资源和区位优势
03
智研咨询目前累计服务客户上万家,客户覆盖全球,得到客户一致好评
04
智研咨询不仅仅提供精品行研报告,还提供产业规划、IPO咨询、行业调研等全案产业咨询服务
05
智研咨询精益求精地完善研究方法,用专业和科学的研究模型和调研方法,不断追求数据和观点的客观准确
06
智研咨询不定期提供各观点文章、行业简报、监测报告等免费资源,践行用信息驱动产业发展的公司使命
07
智研咨询建立了自有的数据库资源和知识库
08
智研咨询观点和数据被媒体、机构、券商广泛引用和转载,具有广泛的品牌知名度
品质保证
智研咨询是行业研究咨询服务领域的领导品牌,公司拥有强大的智囊顾问团,与国内数百家咨询机构,行业协会建立长期合作关系,专业的团队和资源,保证了我们报告的专业性。
售后处理
我们提供完善的售后服务系统。只需反馈至智研咨询电话专线、微信客服、在线平台等任意终端,均可在工作日内得到受理回复。24小时全面为您提供专业周到的服务,及时解决您的需求。
跟踪回访
持续让客户满意是我们一直的追求。公司会安排专业的客服专员会定期电话回访或上门拜访,收集您对我们服务的意见及建议,做到让客户100%满意。