欢迎来到中国产业信息网设为首页|加入收藏|网站地图|繁体|产业网微薄

中国产业信息网行业频道

产业网 > 行业频道 > 服务金融 > 保险 > 正文

2020年上半年中国保险行业经营现状及市场竞争格局分析[图]

2020年07月28日 15:07:35字号:T|T

    一、定义及分类

    保险,是指投保人根据合同约定,向保险人支付保险费,保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任,或者被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。

    从经济角度看,保险是分摊意外事故损失的一种财务安排;从法律角度看,保险是一种合同行为,是一方同意补偿另一方损失的一种合同安排;从社会角度看,保险是社会经济保障制度的重要组成部分,是社会生产和社会生活“精巧的稳定器”;从风险管理角度看,保险是风险管理的一种方法。

    商业保险大致可分为:财产保险、人身保险、责任保险、信用保险、津贴型保险、海上保险。大类别按照保险保障范围分类,小类别按照保险标的的种类分类。按照保险保障范围分为:人身保险、财产保险、责任保险、信用保证保险。

保险分类

数据来源:智研咨询整理

    二、2020年上半年保险业经营情况

    智研咨询发布的《2020-2026年中国保险行业投资潜力分析及市场规模预测报告》数据显示:2020年上半年中国保险业资产总额为亿元,同比增长15.2%,保险业业务及管理费为2588亿元,同比增长24.8%。资金运用余额为201251亿元,同比增长18.2%。

2015-2020年上半年中国保险业资产总额统计(亿元)

数据来源:保监会、智研咨询整理

2015-2020年上半年中国保险业业务及管理费统计(亿元)

数据来源:保监会、智研咨询整理

2019-2020年上半年中国保险业资金运用余额统计(亿元)

数据来源:保监会、智研咨询整理

    2020年上半年中国保险金额为40559544亿元,同比增长62.2%。保单件数为2390481万件,同比增长65.7%。

2019-2020年上半年中国保险金额统计(亿元)

数据来源:保监会、智研咨询整理

2019-2020年上半年中国保单件数统计(万件)

数据来源:保监会、智研咨询整理

    2020年上半年中国原保险保费收入为27186.0亿元,同比增长24.4%。其中财产险保费收入为6207亿元,同比增长29.2%;人身险保费收入为20979亿元,同比增长23.1%。

2015-2020年上半年中国原保险保费收入统计(亿元)

数据来源:保监会、智研咨询整理

2015-2020年上半年中国财产险保费收入统计(亿元)

数据来源:保监会、智研咨询整理

2015-2020年上半年中国人身险保费收入统计(亿元)

数据来源:保监会、智研咨询整理

    2020年上半年中国财产险保费收入占原保险保费收入的2.83%,人身险保费收入占原保险保费收入的77.17%。

2020年上半年中国原保险保费收入结构

数据来源:保监会、智研咨询整理

    2020年6月江苏原保险保费收入为2500亿元,占全国原保险保费收入的9.2%,全国排名第一,其次是广东和山东。

2020年6月全国原保险保费收入TOP10地区统计

数据来源:保监会、智研咨询整理

    2020年上半年中国原保险赔付支出为6308亿元,同比增长20.1%。其中财产险赔付支出为2984亿元,同比增长22.0%;人身险赔付支出为3324亿元,同比增长18.4%。

2015-2020年上半年中国原保险赔付支出统计(亿元)

数据来源:保监会、智研咨询整理

2015-2020年上半年中国财产险赔付支出统计(亿元)

数据来源:保监会、智研咨询整理

2015-2020年上半年中国人身险赔付支出统计(亿元)

数据来源:保监会、智研咨询整理

    2020年上半年中国财产险赔付支出占原保险赔付支出的47.31%,2020年上半年中国人身险赔付支出占原保险赔付支出的52.69%。

2020年上半年中国原保险赔付支出结构

数据来源:保监会、智研咨询整理

    三、市场竞争格局

    中国寿险业仍处于重要的战略机遇期,行业高质量发展是主旋律。虽然全球经济增长持续放缓,但我国经济稳中向好、长期向好的基本趋势沒有变。

    2019年,我国人均GDP首次跃上1万美元的新台阶,居民对保险保障的需求将日益增长。同时,我国城镇化率逐渐提升、“健康中国”战略持续推进等,都将继续赋予寿险业极大的发展空间。保险监管部门对推动保险业高质量发展提出了明确的要求和目标,预计行业高质量发展将进一步提速。随着保险市场全面对外开放,市场供给主体将更加丰富,市场竞争更加充分,有利于提升消费者体验,促进行业可持续健康发展。在2019年保险十大品牌排行榜中,中国人寿、中国平安和中国人保排名前三。

2019年保险十大品牌排行榜

2019年保险十大品牌排行榜
排名
品牌
公司名称
1
中国人寿
中国人寿保险(集团)公司
2
中国平安PINGAN
中国平安保险(集团)股份有限公司
3
中国人保PICC
中国人民保险集团股份有限公司
4
太平洋保险CPIC
中国太平洋保险(集团)股份有限公司
5
中国太平
中国太平保险集团有限责任公司
6
泰康Taikang
泰康保险集团股份有限公司
7
新华保险NCI
新华人寿保险股份有限公司
8
华夏保险
华夏人寿保险股份有限公司
9
阳光保险
阳光保险集团股份有限公司
10
大地保险
中国大地财产保险股份有限公司

数据来源:智研咨询整理

    1、中国人寿

    中国人寿的前身与中华人民共和国同龄,1949年10月经中央政府批准组建,是国内最早经营保险业务的企业之一。经改制重组后先后在境外和境内上市,成为国内首家在三地上市的金融保险企业。自成立以来,公司始终肩负中国寿险业探索者和开拓者的重任,并致力于打造世界一流的金融保险品牌,通过长期持续的品牌建设,中国人寿跻身世界知名品牌行列,品牌价值和品牌影响力不断提升。截至2019年12月31日,中国人寿品牌连续13年入选世界品牌实验室(WorldBrandLab)发布的《世界品牌500强》,位列第132位,并蝉联世界品牌实验室(WorldBrandLab)“2019年(第十六届)中国500最具价值品牌”,位列第5名。2019年中国人寿营业总收入为7452亿元,同比增长15.9%。

2011-2019年中国人寿营业总收入统计

数据来源:公司年报、智研咨询整理

    2、中国平安PINGAN

    中国平安保险(集团)股份有限公司(以下简称“中国平安”,“公司”,“集团”)于1988年诞生于深圳蛇口,在各级政府及监管部门、广大客户和社会各界的支持下,成长为我国三大综合金融集团之一,在《福布斯》“全球上市公司2000强”中名列第10位;在美国《财富》世界500强名列第29位。中国平安在香港联合交易所主板及上海证券交易所两地上市。截至2017年年底,集团总市值在全球金融集团中排名第6位。中国平安致力于成为国际领先的科技型个人金融生活服务集团,坚持“科技引领金融,金融服务生活”的理念,以深化“金融+科技”、探索“金融+生态”为发展模式,聚焦“大金融资产”和“大医疗健康”两大产业,并深度应用于“金融服务、医疗健康、汽车服务、房产金融、城市服务”五大生态圈,为客户创造“专业,让生活更简单”的品牌体验,获得持续的利润增长。2019年中国平安营业总收入为11700亿元,同比增长19.8%。

2011-2019年中国平安营业总收入统计

数据来源:公司年报、智研咨询整理

    3、中国人保PICC

    中国人民保险集团股份有限公司(简称中国人保),是新中国保险事业的缔造者和开拓者,拥有“PICC中国人民保险”品牌,在近70年的改革发展征程中,始终秉承“人民保险、服务人民”使命,凭借覆盖城乡的网点机构,积极服务经济社会发展,全力保障国计民生,认真履行企业社会责任,提供了全方位、高质量的保险保障和服务,铸就了新中国民族保险业的辉煌。2019年中国人保营业总收入为5555亿元,同比增长10.3%。

2014-2019年中国人保营业总收入统计

数据来源:公司年报、智研咨询整理

    4、中国太平

    中国太平保险控股有限公司(‘中国太平控股’)是于二零零零年二月根据香港公司条例注册成立、总部设于香港的金融控股公司。中国太平控股于二零零零年六月在香港联合交易所主板上市(股份代码:HK00966),其控股股东为中国太平保险集团有限责任公司(原称‘中国太平保险集团公司’)(‘中国太平集团’)。中国太平控股为控股公司,其业务由不同的独立附属公司经营。2019年中国太平营业总收入为2190亿元,同比增长17.0%。

2011-2019年中国太平营业总收入统计

数据来源:公司年报、智研咨询整理

    5、新华保险NCI

    新华人寿保险股份有限公司(以下简称“新华保险”或“公司”)成立于1996年9月,总部位于北京市,是一家全国性的大型寿险企业,2011年,新华保险在香港联合交易所和上海证券交易所同步上市,A股代码为601336,H股代码为01336。2016年,本公司围绕“转型发展”和“自主经营”两大主题,确定了以续期拉动增长的转型发展路径,并以预算管理为抓手,引导机构增强自主经营能力。通过环环相扣的系列举措,有效提升了经营管理水平,激发了健康、持续、快速发展的动力。2019年新华保险营业总收入为1746亿元,同比增长13.2%。

2011-2019年新华保险营业总收入统计

数据来源:公司年报、智研咨询整理

相关深度报告

2020-2026年中国医疗意外保险行业市场竞争格局及投资战略咨询报告

2020-2026年中国医疗意外保险行业市场竞争格局及投资战略咨询报告

《2020-2026年中国医疗意外保险行业市场竞争格局及投资战略咨询报告》共十四章,包含2020-2026年中国医疗意外保险行业投资风险与营销分析,2020-2026年中国医疗意外保险行业发展策略及投资建议,2020-2026年中国医疗意外保险行业发展策略及投资建议等内容。

版权提示:中国产业信息网倡导尊重与保护知识产权,对有明确来源的内容注明出处。如发现本站文章存在版权、稿酬或其它问题,烦请联系我们,我们将及时与您沟通处理。联系方式:gaojian@chyxx.com、010-60343812。
 

精彩图片

 
 

微信公众号

中国产业信息网微信公众号中国产业信息网
微信公众号

 

产业研究产业数据

 

 

 排行榜产经研究数据