规模突破150亿元，2018年中国社保信息化发展现状、投资结构以及行业发展趋势分析［图］

    一、社保与社保信息化的概念与功能

    1、社会保险的概念

    社保是社会保险制度的简称。社会保险是指一种为丧失劳动能力、暂时失去劳动岗位或因健康原因造成损失的人口提供收入或补偿的一种社会和经济制度。社会保险是社会保障制度的一个最重要的组成部分，是社会保障制度的主要构成。社会保险的主要项目包括养老保险、医疗保险、失业保险、工伤保险、生育保险。

    2、社会保险的功能与发展概况

    社会保险在发展初期，主要体现出稳定和与调节功能，主要是由于其具有强制储蓄，再分配的功能，在一定程度上具有抑制经济过热，防止经济与消费下滑的作用，因此成为了经济发展的稳定器，研究表明，完善且符合一个国家发展现状的社会保险制度能够有效的减少经济周期波动，促进宏观经济稳定运行，保证居民社会生活，社会保险的发展具有重要的意义。此外，由于资本收益率逐渐高于劳动的收益率，以社保基金为核心的社会保险制度在很大程度上能够提升社会闲置资金的利用效率，增大社会投资，促进社会发展，提高再分配效率，完善全生命周期消费具有较大意义，同时社保也有利于劳动力的生产与再生产，在很大程度上能够促进经济的增长。

    人社部发布的统计数据显示，2018年全年基本养老保险、失业保险、工伤保险三项社会保险基金收入合计57089亿元，比上年增加8509亿元，增长17.5%；基金支出合计49208亿元，比上年增加7228亿元，增长17.2%。

2012-2018年我国社保参保人数走势图

资料来源：人社部、智研咨询整理

2014-2018年三项社会保险基金收支情况

资料来源：人社部、智研咨询整理

    截止至2018年末，社保基金资产总额22353.78亿元，较2017年22231亿元，增长0.55%。其中：直接投资资产9,915.40亿元，占社保基金资产总额的44.36％；委托投资资产12,438.38亿元，占社保基金资产总额的55.64％。

2009-2018年中国社保基金资产规模情况

资料来源：全国社会保障基金理事会，智研咨询整理

    2018年，社保基金权益投资收益额-476.85亿元，投资收益率-2.28％。主要是由于2018年A股指数大幅走低，交易类资产公允价值大幅下降导致。社保基金自成立以来的年均投资收益率7.82％，累计投资收益额9,552.16亿元。

    3、社保发展的难点与社保信息化意义

    横向上，社会保险机构肩负着为众多劳动用人单位和每个参保职工建立养老医疗工伤失业生育保险五大信息库的重任；纵向上，又要为每一个参保人员记录、测算、处理从出生到死亡过程中发生的千万个社会保险数据。这就使各级社会保险机构在信息管理上面临着前所未有的严重的挑战，因此，建立现代化的社会保险信息管理系统，已成为建立现代社会保险制度的基础工程和重中之重。

    与欧美等国家不同的事，中国社会保障制度发展起步较晚，经济建设发展相对落后，同时地域广袤，地区之间经济发展差异较大，我国社保缴费具有明显的区域性差异，同时经办管理体制仍然存在部门分割的状况，存在大量的信息孤岛，对全国社会保险收支管理，较长时间内的分析与决策都带来了极大的不便。同时地区之间的分割也使得“挂靠”等不合规范的劳动雇佣关系普遍存在，使得社会保险关系转移接续还不够顺畅，劳动力资源的流动受限，不利于经济发展。

    在这种背景下，理顺社保管理体制，提升社保信息化水平，建设全国统一，省市多层级顺畅衔接的社保管理系统成为政府的主要发展目标，社保信息化也成为了我国社会保障制度的一个重要组成。

    社保信息化是指以计算机、通讯网络为主体的信息技术在社会保障领域中的应用。社保信息化建设是加强我国社会保障管理的基础性工作，是改进和提高管理和服务水平及效率的有效手段，不仅对于建立公共服务体系、推动社会保障事业新发展具有重大意义，更为解决民众切身利益问题，构建和谐社会、促进民生事业发展起到极大促进作用。

    二、社保信息化行业发展历程与现状

    1、社保信息化行业发展历程

    我国社保信息化建设起步较晚，建设难度大，周期长，其发展历程与我国社保信息化政策高度相关。

    2002年原劳动社会保障部发布《关于进一步加快劳动保障信息系统建设的通知》，开启了社保信息化的快速建设。“金保工程”一期的推进促进行业技术水平与规模迅速增长。通过金保一期建设，一个以业务网络三级互联、应用软件基本统一、数据资源集中管理为主要特征的信息体系已形成，为各级人社部门提高行政效率和公共服务水平发挥了重要的基础性作用。在这个过程中，云计算、大数据、物联网等新技术的应用对社保信息化的深化和提升起到了重要作用。

    2016年金保工程二期正式启动建设，金保工程二期项目核心建设目标：实现全国社会保障一卡通，大力推进基本公共服务均等化实现全国社会保障一卡通，大力推进基本公共服务均等化；实现精确管理与科学决策，显著提升信息资源开发利用能力。

金宝二期建设目标

资料来源：智研咨询整理

    从金保工程二期的功能结构来看，主要分为经办服务与监管决策两个方面，涉及管理服务机构，参保人员，用人单位等方方面。

金保工程二期业务功能示意图

资料来源：智研咨询整理

    金保工程二期是我国政务信息化工程重点规划建设的“两网、五库、十五个重要信息系统”之一，也是人社系统一项重要的基础性工程。对于推动人社事业发展，提升人社系统工作科学化、规范化水平，具有重要的支撑作用。

    2、社保信息化行业市场现状

    总的来看，近年来，人社系统先后提出并推动从“人社信息化”向“信息化人社”转变，从“信息化人社”向“互联网＋人社”升级，持续推进社会保障一卡通，全面推进信息系统省集中建设，稳步推进信息共享和业务协同，信息化建设取得了明显成效。金保工程以及各级地方政府的社保信息化建设投资显著增加，近几年我国社保信息化IT总体投资显著增长。

    2018年我国社保行业IT投资规模约155.2亿元，同比2017年的137.6亿元增长了12.79%，近几年我国社保行业IT投资规模情况如下图所示：

2014-2018年中国社保行业IT投资规模及增速情况

资料来源：智研咨询整理

    从近几年的投资来看，总体工程主要为金保工程的一二期，但根据不同业务需求，以及管理部门的层级不同，建设了众多功能上具有一定差异的重点的子系统。

社保行业重点IT系统

资料来源：智研咨询整理

    社会保障卡系统与社会保险信息（社保）系统是主要基础，也是近几年主要发展的对象。

社保卡应用示例

资料来源：智研咨询整理

    相对于我国社会保障体系的发展和完善，我国社保卡行业的发展相对较晚。随着IC 卡技术、信息技术水平的不断提升，我国社保卡自起步到完善经历了跨越式的发展。

我国社保卡发展阶段

资料来源：智研咨询整理

    截至2018 年末，全国31 个省份和新疆生产建设兵团均已发行全国统一的社会保障卡，覆盖所有地区。全国社会保障卡持卡人数为12.27 亿人，社会保障卡普及率为87.9%。

2010-2018年我国社会保障卡持卡人数走势图

资料来源：人社部、智研咨询整理

2010-2018年我国社会保障卡普及率走势图

资料来源：人社部、智研咨询整理

    社保信息化的投资结构与一般行业信息化投资结构差异不大，主要可以分为硬件，软件，技术咨询与运维等服务三个方面。投资结构的变化在很大程度是也体现着我国社保信息化行业的发展状况。

    智研咨询发布的《2020-2026年中国社保行业信息化建设与IT应用行业市场研究及发展趋势研究报告》指出：一般而言，在信息化的建设过程中，软件、硬件与服务在信息化建设过程中呈现出空间上并存，时间上继起的特点。即一段时间内，软件、硬件与服务的投资同时存在，但一定的阶段，主要建设方向也有所差别。

    在硬件技术成熟，但是新一代产品还未大范围使用时，将会促进软件投资规模出现较快的增长，而软件技术的发展，也会促进新一代的硬件加速运用。因此软件与硬件的投资在社保将会形成一个时间上相互继起的态势，但就目前的行业现状而言，由于目前我国新一代的硬件技术还不成熟，原有的硬件基本部署完毕，软件的集成度和易用程度还不高，因此未来几年的重点依然集中在现有软件系统的升级上，但是随着软件的升级逐步完成，硬件技术逐步成熟，硬件的投资规模增速将会显著增加。

    同时技术的更新换代，社保IT行业的服务需求也会有相应的增加，主要是由于新产品的维护需求，以及使用人员的专业技能培训需求会显著的加大，因此在这方面的服务需求的快速增长将会促使社保IT行业的服务的投资规模会保持较高的增速。

    在我国社保信息化建设初期，一直处于基础阶段，软件占比小，存储、录入、办公等硬件支出占比达，随着社会信息化建设水平提升，电子制造业的发展，硬件成本下降，软件与服务的投资需求占比开始提升。近几年来，我国的社保行业IT投资结构一直保持这一趋势，预计未来也将持续。

    2018年我国社保行业IT投资规模达到155.2亿元，其中硬件投资为95.9亿元，软件投资达到40.4亿元，服务投资达到18.9亿元。

2014-2018年中国社保行业IT细分产品投资情况

资料来源：智研咨询整理

    此外，值得注意的是，近几年中国电子政务整个行业的发展使得各地方政府的云计算等公有基础设施建设逐渐趋于完善，社保信息化的对硬件的需求增长受到一定限制，但总的来看，未来几年社保IT投资中，硬件的投资规模仍将占据主导地位，软件与服务增速相对更高，占比也会逐渐提升。

2018-2025年我国社保IT行业主要年份投资规模占比及其预测

数据来源：智研咨询整理

    展望未来，金保工程也是覆盖面极广，建设难度大，周期长的一个系统性工程，二期的建设将持续多年，预计未来几年中国的社保信息化投资规模仍将持续增长。

    而根据中央“大社保”发展要求，各地社保核心业务系统本地化的进程将得到进一步推进。随着全国的非现场监督和宏观分析需求日益强烈，异地业务系统试点推进工作正在进行，基金监管、联网监测、宏观决策等纵向数据采集及监管、分析软件将得到联动推进和统一部署。