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2017年中国保险行业保费收入规模及行业区域市场格局分析(图)

2017年08月10日 14:5210000人浏览字号:T|T

    一、保险行业保费收入规模

    (1)保费收入规模和增长情况

    2015年全国保费收入2.4万亿元,同比增长20%。

2011-2015年保费收入规模(单位:万亿)

资料来源:公开资料、智研咨询整理

    相关报告:智研咨询发布的《2017-2022年中国保险中介产业竞争态势及发展前景预测报告

    (2)各险种保费收入及其比重

    财产险保费收入7995亿元,同比增长11%;人身险保费收入1.6万亿元,同比增长25%。为全社会提供风险保障1718万亿元,赔款与给付8674.1亿元,同比增长20.2%。

2015年各险种保费收入及其比重

资料来源:公开资料、智研咨询整理

    二、保险行业区域市场格局

    (1)各省份原保险保费收入格局

    从各省份保险保费收入来看,保费收入和一个地区的经济状况与人口数量有直接关系。

2015年各省份原保险保费收入格局(单位:万元)
地区
合计
财产保险
寿险
意外险
健康险
全国合计
242825194.6
79949687.36
132415207.17
6355585
24104715
北 京
14038901.29
3446649.51
7781985
377053.5
2433213
天 津
3983408.65
1202803.38
1202803.4
74569.23
339441
河 北
11631030.64
3994957.45
6422086.3
229484
984502.86
辽 宁
7080081.04
2068999
4026945
116979
867158
大 连
2333485.13
709862.11
1387374
47943.7
188306
上 海
11251647.1
3553973.6
6076312
457057
1164304
江 苏
19899158.1
6721934.1
10839243.41
542183
1795798
浙 江
12070831.3
5254235.3
5414003
376780
1025814
宁 波
2282538.57
1212935.4
907647
59861.7
102095
福 建
6312162.8
1992618.9
3441835
181329
696380
厦 门
1463618.67
613608.21
639256
50592.3
160162
山 东
15434858
4737634.5
8818539
321987
1556698
青 岛
2441171.77
932328.51
1250997
56119.3
201727
广 东
21668206.2
6653167.3
12059461.18
614618
2340960
深 圳
6475513.65
2145496.3
3311632
254142
764244
海 南
1142452.81
442772.96
588744
28874.6
82061.1
山 西
5867255.26
1595491.1
3771798
91469.9
408496
吉 林
4313187.53
1205666.1
2707838
62943
336741
黑龙江
5917671.39
1335653.5
4033169
101308
447541
安 徽
6989189.97
2733523
3536980
132582
586105
江 西
5084283.9
1620151.1
2950244
105528
408361
河 南
12487602.4
3201643.6
7947225
224374
1114361
湖 北
8436266.49
2382445.2
4953979
220138
879705
湖 南
7121767.22
2432107.7
3891866
197668
600125
重 庆
5145768.25
1559253.5
2761990
177480
647045
四 川
12673045.1
4214379
6908326
328902
1221439
贵 州
2577966.03
1339472.5
970773
98977.2
168743
云 南
4346000.57
2011862
1704551
170646
458942
西 藏
173570.5
111390.46
34997.4
14702.6
12480
陕 西
5724484
1767528.7
3294876
134642
527437
甘 肃
2568881.04
902985.37
1327356
78928.1
259611
青 海
562953.62
261190.27
226651
16396.4
58716.4
宁 夏
1033149.03
410097.52
474335
29693.6
119023
新 疆
3674347.88
1429641.7
1694327
131825
418554
内蒙古
3954784.5
1492821.7
2035791
79438.2
346733
广 西
3857457.32
1471422.7
1854197
152136
379702

 资料来源:公开资料、智研咨询整理   

    (2)保费收入集中度情况

    我国保费收入前十区域占总量比重为58%,集中程度较高。

2016年保险行业区域市场保费收入集中度情况

资料来源:公开资料、智研咨询整理

我国保费规模前十的保险公司(单位:亿元)
中国人寿
4257.76
中国人保
3865.39
中国平安
3856.97
太平洋
2030.28
新华保险
1118.59
中国太平
988.37
富德生命人寿
789.98
泰康人寿
780.73
安邦保险
597.77
阳光保险
568.67

 资料来源:公开资料、智研咨询整理   

    三、其他保险市场运行分析

    (1)特殊风险保险市场运行分析

    特殊风险保险(Special Risk Insurance)是指为特殊行业设计的各种保险。主要指航空保险、航天保险、核电站保险和海洋石油开发保险。其特征是高价值、高风险、高技术(其中高技术是指特殊风险保险承保、理赔的技术含量较高);再保险和共保必不可少;保险险种国际化;承保条件与国际市场同步;原保险人与再保险人共同处理赔案。

    航空保险

    航空保险是随着飞机制造业的发展,在海上保险和人身意外伤害保险的基础上发展起来的一个保险领域。航空保险的险种主要有机身险、责任险、战争险和其他四大类。机身险包括飞机机身(零备件)一切险、机身免赔额保险、飞机试飞保险等。责任险包括航空承运人综合责任险、其他相关责任险等。战争险包括飞机机身(零备件)战争险、航空承运人综合责任战争险等。其他包括机组人身意外伤害保险、机组人员执照丧失保险等。

    航天保险

    航天保险是指为航天产品包括卫星、航天飞机、运载火箭等在发射前的制造、运输、和发射时以及发射后的轨道运行、使用寿命提供保险保障的综合性财产保险业务。航天项目的进展分为四个不同的阶段,航天项目的保险根据这四个不同的阶段进行安排,航天保险根据航天项目进展的时间划分为:火箭和卫星制造阶段的保险、发射前保险、发射保险和卫星在轨寿命保险,以及由此派生而来的卫星经营人收入损失保险、卫星及发射责任保险等。

    核电站保险

    核电站保险是能源开发保险的一种。核电站从建设期到营运期分别需要不同种类的保险险种的保障,其保险种类一般分为:核电站建筑安装工程险、核电站海运险:核电站机器损坏险、核电站物质损失险、核电站核责任险、核电站机损险项下的利润损失险等。

    海洋石油开发保险

    海洋石油开发保险是指一切海上和陆上与石油、天然气、煤层气的勘探、开发、生产等上游作业相关的财产、费用、责任和利润损失等保险业务,包括与海上石油和天然气的勘探、开发、生产作业服务相关的船舶保险业务。海洋石油开发保险也属于能源开发险类的一个主要险种。从大类来分,一般分为海洋石油开发保险分为财产险类、能源勘探开发保险类、责任险类及费用保险类。

2014-2016年特殊风险保险市场原保费收入情况(单位:亿元)

资料来源:公开资料、智研咨询整理

    (2)养老保险市场运行分析

    2015年年末全国参加基本养老保险人数为85833万人,比上年末增加1601万人。全年基本养老保险基金收入32195亿元,比上年增长16.6%,其中征缴收入23717亿元,比上年增长12.4%。全年基本养老保险基金支出27929亿元,比上年增长19.7%。年末基本养老保险基金累计结存39937亿元。

2015年养老保险公司企业年金业务情况表
公司名称
企业年金缴费
受托管理资产
投资管理资产
太平养老
907753.92
4543303.38
5081383
平安养老
3338551.99
12722620.44
13548042
国寿养老
3466498.12
17156114.06
11052851
长江养老
574094.8
5235824.31
5572836
泰康养老
455138.15
2030110.67
——
合计
8742036.99
41687972.86
35255112

 资料来源:公开资料、智研咨询整理   

    全年城镇职工基本养老保险基金总收入29341亿元,比上年增长15.9%,其中征缴收入23016亿元,比上年增长12.6%。各级财政补贴基本养老保险基金4716亿元。全年基金总支出25813亿元,比上年增长18.7%。年末城镇职工基本养老保险基金累计结存35345亿元。

    职工养老保险基金的亏空问题一直是近年来社会关注的焦点。2015年全国职工基本养老保险基金的收入仍大于支出。《中国社会保障发展报告2016》认为,从全国总体上看,这项制度短期内不会出现基金支付危机。但是,基金支出增长的势头强于收入增长的势头,基金平衡的压力正在加重,制度可持续性面临挑战。而且,由于制度分设、地区分割、制度运行效率不高,加上制度设计的缺陷,如果处理不当,则会酿成基金支付危机。

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截至2016年年底,土地经营权流转的面积达到4.7亿亩,占整个二轮承包面积的35.1%

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