智研咨询 - 产业信息门户

香港银行业的离岸资产与负债

    内容摘要:香港银行业地处国际离岸金融中心,行业完全开放,资金进出不受任何限制,银行外币资产和负债增长就是最好的脚注。

    银行业是离岸金融市场的主要参与者,通过其清算与结算功能、信用发放、投资理财、资产管理和投行业务为市场提供多种离岸金融服务,加速离岸金融的资金流动,提高离岸金融活动的经济效率。开放条件下的香港银行业充分发挥了自己应有的作用,为香港离岸金融业务打下了坚实的基础。香港机构数量众多,网点非常密集,在当地经济中占有相当大的比重。截止2011年3月底,本地授权的机构总数已高达1406家,意味着每1.27平方公里就有一家金融机构。香港银行业历来经营稳健,清偿能力强,各项财务指标均高于国际同业水平。以香港银行业的贷款质量为例,除了2000年第一季度至2003年第二季度外,其余季度的贷款损失占总资产的比率均低于1%,在金融危机期间该比例尚不足0.2%,优于同时期的欧美银行。

    香港银行业地处国际离岸金融中心,行业完全开放,资金进出不受任何限制,银行外币资产和负债增长就是最好的脚注。香港银行业外币资产规模超过本币资产,即使在低谷期2002年,外币资产比例也达到了55.21%,在其他时间内更是超过六成。1993年底,银行业外币资产规模为4.52万亿港元,而1997年就达到了5.46万亿港元,此后几年受亚洲金融危机和美高科技崩盘的影响呈现连续下降势头,2003年底资产仅为3.71万亿港元,但2003年以后外币资产开始稳步增长。香港银行外币负债业务一直呈持续增长的良好态势,也没有受到期间经济冲击的影响,很大部分原因是内地经济的高速发展有力支持了香港金融业的平稳过度,内地资金的大量流入抵消了国外资金流量减弱的负面影响。香港银行外币负债与本币负债几乎平分秋色,由1993年的0.94万亿港元上升至2010年的3.2万亿港元。值得关注的是,随着人民币国际化政策的逐步推进,经营人民币业务的香港金融机构由2004年2月的38家增加到2011年11月的132家,存款余额也由起初的近6亿人民币飚升到6273亿人民币。①

    香港银行业的离岸资产和负债最能体现香港国际离岸金融中心特点。在此,本文采用国际清算银行的统计惯例,将对外资产和负债定义为非居民持有的本外币资产和负债,即离岸资产和负债,但不包括居民持有的外币资产和负债。自1994年以来,香港银行业持有的离岸资产占总资产的月度比例均超过50%(2002年2月份除外,该比例为49.8%),总规模由期初的4.3万亿港元上升至2011年3月的6.58万亿港元。同期,其离岸负债占总负债的比例却呈下滑趋势,由期初的61.4%下降至2011年11月的37.5%,但负债规模由期初的4万亿港元温和上升至4.8万亿港元。离岸业务是香港银行业发展的主要推动力之一,也是行业国际竞争力的重要促成因素。

    香港银行业的对外贷款比例显著较高,体现了离岸金融中心银行的另一特点。香港银行业的本地贷款(本地使用)比例先出现稳步上升趋势,1994年初仅占39.10%,2003年3月则达到了84.12%,然后再温和下调至2011年11月的66.64%;其对外贷款(香港境外使用)的比例变化刚好相反。②有趣的是,香港银行业的本币贷款比例变化跟本地使用的贷款比例变化几乎完全一致;外币贷款比例变化则跟境外使用的贷款比例变化也几乎一致。换言之,香港银行的港元贷款主要用于本地经济发展,而外币贷款大都用于支持香港区外的企业业务增长。虽然香港银行业的资产规模不断增加,但其贷款占总资产的比重却在大幅度下降。1994年初,香港银行业的本外币总贷款额为3.02万亿港元,而2011年3月贷款达到了4.5万亿港元。但跟总资产规模相比,在过去的十几年里香港银行业的贷款比例不升反降,由期初的61.8%降至期末的35%,最低时仅不足30%。这说明,香港银行业的存贷业务重要性下降了,资产管理、财富管理和投行业务已成为稳定的利润增长点。

10000 12800
精品报告智研咨询 - 精品报告
2024-2030年中国零售银行转型行业市场现状分析及投资前景评估报告
2024-2030年中国零售银行转型行业市场现状分析及投资前景评估报告

《2024-2030年中国零售银行转型行业市场现状分析及投资前景评估报告》共十二章,包含2024-2030年零售银行转型行业投资机会与风险,零售银行转型行业投资战略研究,研究结论及投资建议等内容。

如您有其他要求,请联系:

版权提示:智研咨询倡导尊重与保护知识产权,对有明确来源的内容注明出处。如发现本站文章存在版权、稿酬或其它问题,烦请联系我们,我们将及时与您沟通处理。联系方式:gaojian@chyxx.com、010-60343812。

在线咨询
微信客服
微信扫码咨询客服
电话客服

咨询热线

400-700-9383
010-60343812
返回顶部
在线咨询
研究报告
商业计划书
项目可研
定制服务
返回顶部