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假扮"白富美""知心姐姐",网购平台实为投资诈骗平台 最好的业务员周薪过万[图]

2019年08月23日 10:20:54字号:T|T

    有人扮演专家,有人扮演“白富美”,有人扮演“知心姐姐”,诈骗团伙编织的“发财梦”让受害者一步步被套牢,进而负债累累。

图片来源:摄图网

    经过3个月侦查,成都彭州公安成功打掉一个特大网络诈骗团伙,抓获犯罪嫌疑人200人。该团伙涉及全国范围内网络诈骗案件5000余件,涉案资金过亿。

    记者采访发现,在犯罪分子实施诈骗的过程中,有人扮演专家,有人扮演“白富美”,有人扮演“知心姐姐”,诈骗团伙编织的“发财梦”让受害者一步步被套牢,进而负债累累。

    侦查:网购平台实为投资诈骗平台

    今年3月11日,成都彭州警方接到受害人严某报警称,其在某网上平台以投资黄金、外汇、比特币的方式被诈骗87万余元。

    经过初步侦查,彭州公安发现,受害人所称的“网上平台”并非简单的购物平台。在购物平台的掩护下,背后实际上是一个网络投资诈骗平台。

    鉴于案情重大,成都警方组成了“3•11”专案组侦办此案。专案组兵分多路到平台所在地湖南长沙实地侦查发现,该公司有多个办公点,均设置在高端写字楼内,这些写字楼不允许陌生人进出。

    “3•11”专案组案侦民警、彭州市公安局刑侦大队中队长张杰告诉记者,为侦查该案,他和另外一名案侦民警尝试打入该公司内部,但前去应聘时该公司对人员录用相当警觉,设置多重考验,从身份、年龄、所学专业等全方位筛查,最终打入公司内部的计划失败。

    “但是面试过程中,通过他们介绍的公司情况,对我们提问的回答,我们可以确认这个公司就是一个网络诈骗团伙。”张杰说,后来警方又乔装成快递员、外卖员进入公司内部,根据内部各种展板、流程图了解到该犯罪团伙的工作流程。

    经过长达3个月的艰苦侦查,专案组全面掌握了该犯罪团伙的办公地点分布、人员构成、工作流程以及涉案资金流水等信息,全面查清了该团伙通过在互联网上搭建APP平台、恶意篡改后台数据,致大量受害人被骗的犯罪事实。

    抓捕行动全面展开,各点位同时展开抓捕行动,该犯罪团伙成员被一网打尽。现场共抓获犯罪嫌疑人200人,公司45名主要犯罪嫌疑人全部落网。

    0.9%的受访电商用户曾在网购过程中遭遇消费者权益保障问题。电商行业的发展使网购逐渐成为人们生活消费重要的一部分,但网购过程中滋生出的各种与消费者权益相关的问题也需要得到重视。

2019中国电商用户网购过程中遭遇消费者权益保障问题情况调查

数据来源:公开资料整理

    超七成用户网购消费损失金额在千元以下

    超七成受访用户网购消费累计损失的金额在1000元以下,其中受损金额在101-500元区间的用户占比达到30.5%。目前各电商平台以及相关机构加强对电商用户的消费权益保障,加上各类骗局被不断曝光,电商消费者损失金额额度处于较低水平。

2018中国电商用户网购消费累计损失金额调查

数据来源:公开资料整理

    男性用户更易遭遇大额网购消费陷阱

    网购消费损失金额累计达到1000元以上的用户中,男性用户占比60.6%。相较而言,男性电商用户更倾向于网购如电子产品等高额商品,且网购谨慎程度相对较弱,因此更容易遭遇大额消费陷阱。

2019中国遭遇千元以上网购消费金额损失电商用户性别分布

数据来源:公开资料整理

    40岁以上用户网购踩雷更频繁

    网购消费金额损失累计达1000元以上的受访用户中,年龄在41岁及以上的用户占比达到45.7%。年长用户对于网络使用接触较少,对于各类网购骗局更难辨别,更容易成为电商网购的受害者。

2019中国遭遇千元以上网购消费金额损失电商用户年龄分布

数据来源:公开资料整理

    企业白领也容易“踩坑”电商网购

    网购消费损失金额累计达1000元以上的用户主要是企业一般职员,占比高达35.3%,企业中层管理/专业人员占比也达到22.3%。企业白领职员同样是电商网购的主要用户群体,其接触的电商商家更为鱼龙混杂,因此遭遇大额消费金额损失的可能性也更高。

2019中国遭遇千元以上网购消费金额损失电商用户职业分布(TOP3)

数据来源:公开资料整理

    超五成受侵权用户会选择直接向平台投诉

    遭遇网购消费权益问题的受访用户中,55.3%倾向选择向电商平台投诉进行维权,同时有46.5%的受访用户倾向直接联系卖家进行维权。电商平台作为直接联系卖家和消费者的桥梁,其承担的相关监管和权益维护的责任更重,且权益保障情况直接关系到平台形象,电商平台在消费者权益保障方面的建设应不断加强。

2018中国电商用户网购维权倾向选择渠道分布

数据来源:公开资料整理

    暴利:最好的业务员周薪过万

    2016年,犯罪嫌疑人赵某某伙同他的几个同学,成立了一家公司,为某“投资平台”做代理,每笔赚取12%投资手续费。

    记者在彭州市看守所见到了犯罪嫌疑人郭某,他是该诈骗集团最初的6个“创始人”之一。虽然只有初中学历,但是在小学同学赵某某的“提携”下,郭某过上了日进斗金的生活。最初,他和另外4个股东每人出资5万元,各占小部分股份,赵某某则占据公司超过50%的股份。

    “3•11”案诈骗团伙内部有着严格层级关系。赵某某在公司掌握着绝对话语权,其下是5个股东任各部门总监,总监之下是经理和业务组长,刚刚入职的则是普通业务员。

    23岁的曾某某,2017年11月经同学介绍来到该公司,从普通的业务员做起。

    “三天培训就上岗了,工作就是和客户聊聊天,辅助性引导他们进行投资,每笔投资业务员能赚大概1.2%的提成。”曾某某说,6个月后他顺利转正。

    连续两个月在小组中业绩第一,并培养三个实习业务员转正,就可以提拔成为业务组长。曾某某凭借“出色”的表现,在入职一年后成长为业务组长,除可以获得自己的业务提成外,也可以从小组的业绩中获得提成。

    张杰告诉记者,股东的不定期分红,由郭某负责。每次当公司的利润满500万元,郭某就会驱车前往距离长沙300公里外的常德澧县老家,从以其妻子、丈母娘等家属名义所开的银行账户上取走现金,用来分红。短短三年,郭某就从负债累累的小货车司机,摇身一变成了“高富帅”,买了新房,也换了新车。“从去年11月到今年5月,郭某累计从银行卡上取走了现金3000多万元。”张杰说。

    套路:假扮“高富帅”“白富美”

    根据警方对此案长达近3个月的跟踪、侦查发现,“3•11”案编织了极具诱惑的故事和骗局,对受害者具有巨大的欺骗性。

    通常,业务员会化身“高富帅”或者“白富美”的身份,添加对方为好友,对于通过的客户,将其分为是否有钱、是否喜欢聊天等几大类,采取不同的手段各个击破。

    为了“做实”自己“高富帅”或“白富美”的身份,每个业务员会在微博等社交平台上,拷贝某一个用户的信息,将其日常的“炫富”照片发布在自己的微信朋友圈里,营造出美女、美食、美景的美好生活景象,其中也会夹带一些公司的投资产品信息。

    对于几点发送“在干吗?”“吃了吗?”诈骗团伙有整套的流程,对于乐于回复的客户,业务员会不经意地“透漏”——自己最近在某个电商平台上购物并投资,收益颇丰,并邀请对方一起加入其中。

    记者了解到,在涉案APP上,购物金额的85%会作为积分返给客户,这些积分每50元钱,可以购买一次黄金、外汇、比特币的涨跌,收益率约90%-200%。

    然而,涨跌结果全部由诈骗团伙在后台操作控制。

    张杰告诉记者,招数更厉害的是,当受害人在平台上大量赔钱的时候,由业务员扮演的“知心姐姐”便出现了。从生活到工作再到投资,无话不聊,实则探究被害人是否还有进一步投资的可能性。

    “如果判断受害人没钱了,他们就直接踢群、拉黑;如果还有钱,就会想方设法让受害人追加投资。”张杰说。

    如今,电信诈骗犯罪呈现出蔓延的趋势,作案手段也不断翻新。警方提示,网络投资有风险,投资者务必要认清各类互联网金融平台的属性,科学规划进行投资,才能在一定程度上规避风险,获得投资收益。 

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