2016年保险业全行业共实现原保险保费收入3.10万亿元。其中,财产险和人身险业务分别同比增长9.12%和36.51%。赔付支出过万亿元,同比增长21.20%。保险业资产总量15.12万亿元,增长迅猛。
一、市场规模不断扩大,业务增速创新高
2016年,保险市场业务规模快速增长。一是寿险业务一马当先,实现原保险保费收入17442.22亿元,同比增长31.72%。其中,普通寿险贡献突出,实现原保险保费收入10451.65亿元,同比增长55.34%,对行业保费收入增长的贡献率为55.77%。二是健康险业务高速增长,实现原保险保费收入4042.50亿元,同比增长67.71%。三是财产险业务增速保持稳定,实现原保险保费收入8724.50亿元,同比增长9.12%。其中,车险业务实现原保险保费收入6834.55亿元,同比增长10.25%。
2012-2016年中国原保险保费收入及增减走势
数据来源:公开数据整理
- | 原保险保费收入:亿元 | 同比增长% |
财产险 | 8724.5 | 9.12 |
人身险 | 22234.14 | 36.51 |
1、寿险 | 17442.22 | 31.72 |
2、健康险 | 4042.5 | 67.71 |
3、意外险 | 749.42 | 17.91 |
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相关报告:智研咨询发布的《2017-2022年中国保险行业深度调研及投资前景分析报告》
二、结构继续优化升级,行业集中度下降
2016年,保监会共批准了20家保险公司筹建,否决了4家,仅在2016年12月就有5家保险公司获批。全年已开业全国保险机构共203家,较年初增加9家。其中,保险集团公司12家,新增1家;财产险公司79家,新增6家;人身险公司77家,新增1家;保险资产管理公司22家,新增1家。人身险公司前10家公司原保险保费收入合计15683.75亿元,市场份额为72.3%,同比下降3.55个百分点。财产险公司前10家公司原保险保费收入合计7924.67亿元,市场份额为85.52%,同比下降0.72个百分点。
2012-2016年中国保险公司批筹情况分析
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2016年中国各已开业保险机构数量
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2016年中国已开业保险机构分类别结构分布
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三、保障能力稳步增强
从风险保障看,2016年保险业提供风险保障金额2372.78万亿元,同比增长38.09%,高于原保险保费收入增速10.59个百分点,保额增速明显快于业务增速。其中,财产险公司提供风险保障金额1282.88万亿元,同比增长36.22%;人身险公司提供风险保障金额1089.90万亿元,同比增长40.35%。从赔付支出看,2016年,保险业累计赔付支出10512.89亿元,同比增加1838.75亿元,增长21.20%,同比上升1个百分点。其中,财产险、意外险、健康险业务赔款支出5652.27亿元,同比增长14.85%;人身险业务死伤医疗给付461.23亿元,同比增长23.28%,满期给付3647.56亿元,同比增长31.26%;年金给付751.83亿元,同比增长25.41%。
2012-2016年中国原保险赔付支出及增减走势情况分析
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四、服务能力再上台阶,大局作用显著
2016年,保险业资产总量15.12万亿元,增长迅猛。保险业积极发挥保险功能作用,抓住服务供给侧结构性改革和脱贫攻坚战略两大主线,推动保险服务能力再上新台阶。服务供给侧结构性改革方面,一是助力振兴实体经济,二是促进外向型经济发展,三是支持国家重大战略项目,四是为稳就业作出积极贡献;助推脱贫攻坚和民生改善方面,从农业保险看,2016年,参保农户2.04亿户次,提供风险保障2.16万亿元,为3822.71万户次农户支付赔款299.21亿元,同比增长26.22%。从大病保险看,截至2016年底,全国31个省(区、市)保险公司承办的大病保险业务覆盖人群达9.7亿人,累计支付赔款300.90亿元。大病保险患者实际报销比例在基本医保的基础上提升了13.85%,整体报销比例达到70%。
2012-2016年中国资产总额及增减走势分析
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五、创新行业深入发展,新技术方兴未艾
2016年,云计算、移动互联网等新技术在保险业应用不断深入。从云计算应用看,全行业已有50余家机构与第三方社会化云平台合作,有效降低运营成本、促进产品创新。从电子保单应用看,全行业有104家机构签发了3.61亿张电子保单,其中财产险公司46家,电子保单数量1.98亿张;人身险公司58家,电子保单数量1.63亿张。从互联网保险业务看,117家保险机构开展互联网保险业务,实现签单保费2347.97亿元。其中财产险公司56家,实现签单保费403.02亿元;人身险公司61家,实现签单保费1944.95亿元。2016年新增互联网保险保单61.65亿件,占全部新增保单件数的64.59%。其中退货运费险签单件数达44.89亿件,同比增长39.92%;签单保费22.36亿元,同比增长24.97%。
- | 电子保单数:亿张 | 占比 | 签单保费:亿元 | 占比 |
财产险公司 | 1.98 | 54.85% | 2347.97 | 85.35% |
人身险公司 | 1.63 | 45.15% | 403.02 | 14.65% |
总计 | 3.61 | 100% | 2750.99 | 100% |
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